基金从业资格考试-法律法规-精编版.docxVIP

管理人登记：1营业执照 2公司章程3主要股东4高管信息5其他信息 《关于进一步规范私募基金管理人。。。》管理人重大事项变更需提交法律意见书 QDII是开放式基金，开放申购赎回前，每周披露资产、份额净值。开放后每日披露份额、份额累计净值。 独立董事不少于3人、不少于董事会人数1/3，下列应经2/3独董通过：1重大关联交易2审计事务3基金半年和年度报告4其他事项 投资者教育：投资决策、资产配置、权益保护 下列不得担任董监高：判刑；破产或吊销有责任人员未满5年；个人债务大而未清；因违法被开除；因违法被吊销资格 我国均为契约型基金，公司型基金以美国投资公司为代表。 基金发售3日前，招募说明书、基金合同摘要登载指定报刊和管理人网站上。 前端收费分段设置申购费率；后端收费根据持有期限分段设置，低于3年不得免收。 4PS=产品、分销、促销、价格。 投资冷静期为24小时 ETF认购方式：场内现金认购；场外现金认购；证券认购。 申请募集基金：明确合法的投资方向；明确运作方式；符合品种规定；文件草案符合法律法规；基金名称表明类别和特征；招募说明书披露信息真实准确完整；由适当性管理制度；业务环节制度健全； 金融市场按交易标的分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。 道德与法律联系：目的一致、内容转化、功能互补、相互促进。 客户身份、销售业务等资料至少保存15年；分级基金按合同规定分配收益；浮动费率制度 基金份额持有人大会提前30天公告，召开后报证监会核准或备案，并公告。 一般基金T+1日登记；QDII基金T+2日登记。内控制原则：健全、有效、独立、制约、成本 销售机构责任：细化分类和管理；注意和告知；不主动推荐超风险产品；举证责任倒置；录音录像。 交易时间内证券交易所实时计算并公布基金份额参考净值。 开放式基金交易时间：工作日9:30~11:30和13:00~15:00。 重大信息2日内披露临时报告 半年度报告无需披露近3年基金收益分配情况。 董事会对合规管理有效性承担责任。 资产管理作用：有效配置资源；融资更便利；资金供需方连接便利；提供流动性、降低成本。 以下事项管理人5日内报告协会：合同变化；投资者超数；基金清盘；管理人、托管人变更。 代销机构：银行、证券公司、期货公司、咨询机构、保险机构、独立销售机构。 投资者缴纳款项基金合同成立；办理备案手续合同生效。托管人终止持有人大会6月内选任。 股票债权是直接投向实业，基金是间接投向有价证券。合伙、契约等投资需穿透核查算人数。 向不特定或超过200人属于公开发行。内部管理解决信息不对称。 管理人内部控制：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。 基金风险评价：说明书明示、历史规模和持仓比例、过往业绩历史波动程度、有无违规。 开放基金开放申购前每周披露资产净值和份额净值；开放申购后每日披露份额（累计）净值。 负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，采用公允价值估值方法，或暂停赎回并清算。 经济法还是能变化使潜在估值对基金资产净值影响0.25%以上，应调整估值并确定公允价值。 内幕信息：来源可靠、信息重要、非公开。公司经理层负责执行合规政策。 基金简易注册审查不超过20个工作日，普通程序不超过6个月。会员：普、联、观、特。 管理人向交易所、登记结算机构提供ETF的申购和赎回。份额净值计价错误达0.5%需报告。 证监会检查：合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范。 ETF和LOF的区别：标的、场所、限制、策略、频率。基金经理需3年经历并无行政处罚。 基金合同应当披露：封闭基金份额总额和合同期限，开放基金最低募集份额总额。 设立基金管理公司：合法，实缴资本1亿，股东3年没违法，持证人员足员，董监高称职等 创业投资基金：普通股，可转普通股的优先股，可转换债券等。 管理人5日内应报告：合同重大变化，投资者超数，清盘或清算，管理人托管人变更等。 经融市场按交易标的：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。 托管人2日内披露：负责人变动，业务员1年内变动30%，托管人召集大会，托管人名称变更，发生诉讼，被调查或受处罚。私募基金合同必备：持有人大会及日常机构。 基金募集期满：封闭达到80%，开放达到最低募集份额总额， 10日内验资10日内备案。 QDII投资境外证券，聘请境外投资顾问，委托境外托管人。基金年度报告需2/3独董签字。 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。管理人赎回不低10%前提下对其余赎回延期办理。 管理人每月结束后5日内更新：基金规模、单位净值、投资者数量。 封闭基金和开放基金区别：期限、份额限制、交易场所、价格形成方式、激励和投资策略。 私募基金应当托管，否则需明确安全制度措施和纠纷解决机制。 销售机构准入条件之一：与管理人、中国证券登记结算公司对应系统进行联网测试并合规。