反洗钱专题宣传—提高反洗钱意识,有效防范洗钱风险.PDFVIP

反洗钱专题宣传 — 提高反洗钱意识，有效防范洗钱风险 福特金融作为受中国银保监会及央行监管的非银行金融机构，有义务为公众普及反洗 钱基础知识，介绍相关法规政策。去年，借《中华人民共和国反洗钱法》颁布 10 周年的 机会，我公司已向经销商转发了人民银行编纂的 “深入贯彻《反洗钱法》，增强反洗钱意 识”学习材料。今年，我们带大家回顾反洗钱的相关概念和法律法规，并简要介绍央行对反 洗钱工作的最新要求。 (一) 概念 最初，洗钱（money laundering）并非法律概念，在欧洲中世纪铸币时代，洗钱是指 货币兑换商将流通中被污染或氧化的金融铸币清洗干净的行为① 。而现代意义的洗钱则是法 律概念，指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪 的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法 化的行为。 (二) 洗钱的不同阶段 洗钱的伎俩变化多端，且错综复杂，但整个过程大致可分为以下三步② ： 1. 存放(Placement)：将犯罪得益放进金融体系内。 2. 掩藏(Layering)：将犯罪得