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专利权质押融资法律问题的探讨 　　[摘要]专利权质押融资已经出现已久，但是，其在我国的发展并不尽如人意。其并没有使我国中小企业摆脱资金不足的困境。文章主要从法律的视角来分析专利权质押的效力、融资难的现状、原因，从而给出有益的完善建议，以期能为专利权质押融资的理论完善做些贡献。 　　[关键词]专利权质押；效力；问题；出路 　　中图分类号：D92 文献标识码：A 文章编号：1006-0278（2013）05-086-02 　　一、专利权质押融资的内涵 　　“在质押法律关系中，享有质权的人称为质权人，提供担保财产的债务人或者第三人为出质人，提供的财产称为质物。在我国质押有两种形式：动产质押和权利质押。”专利权质押属于权利质押。2007年颁布的《物权法》明确规定其是一种担保物权。作为一种担保方式，专利权质押必然会对促进资金和商品流通，起到越来越重要的作用。专利权之所以能够质押是因为其有物权性，可以对抗质押的专利权人和第三人。因此，专利权质押融资是指债务人或第三人将其所拥有的专利的财产权向金融机构作质押从而取得贷款，当债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形时，债权人有权依法以该专利权折价或拍卖、变卖的价款优先受偿的一种融资方式。其中，依法可以转让的专利权中的财产权，为质押合同的标的。 　　二、专利权质押存在的问题及原因 　　（一）专利权质押存在的问题 　　近年来，我国专利的申请数量不断增多，总量已经位居世界前列。但是，与一些发达国家相比，我国专利技术的转化运用水平仍然较低。我国存在大量的中小企业，他们是我国经济发展的中坚力量。今年来，在由制造型企业向自创型企业的转化中，我国中小企业取得了不菲的成绩。其通过技术创新取得了大量专利。然而，我国的中小企业普遍资金短缺，因而虽然其申请了大量专利，但是这些专利无法得到进一步开发并转化为生产力，从而，企业从中受益较少，社会经济效益也得不到提升。专利质押贷款的出现，为中小企业摆脱这一尴尬境地提供了途径。专利质押贷款开始正式出现在我国信贷市场上是《专利权质押合同登记管理暂行办法》的发布。但是，据学者调查的数据显示，专利权质押贷款的规模与我国每年银行庞大的贷款规模相比较，所占比例很小。因此，专利质押融资难是一个不可回避的问题。下面将逐一分析我国专利质押融资难的原因，从而找到解决办法，以期为专利质押理论的发展做些贡献。 　　（二）专利权质押融资难的原因 　　1.专利权质押的法律、法规、规章之间缺乏协调性 　　专利权质押融资制度主要涉及《物权法》、《担保法》、《专利法》及其实施细则和相应的司法解释，还有《专利权质押登记办法》等诸多规范性的法律文件。然而目前我国的《专利法》及其实施细则并没有规定专利权质押融资制度，《担保法》、《物权法》关于专利权质押融资的规定缺乏实际的可操作性。另外，《专利权质押登记办法》尽管是针对专利权质押融资制度出台的一个办法，但其效力等级比较低，针对现实中出现的诸多情况往往也不能够起到应有的作用。法律、法规、规章之间存在不协调性。如《物权法》将《担保法》及其司法解释中的内容进行了修订。这些立法上的不完善也就不可避免的导致了实践中专利权质押融资比较困难的现状。 　　2.专利权价值量难于评估 　　专利权价值量的大小由诸多因素决定，但是，最主要的是法律、技术、经济等因素决定。“法律因素主要包括专利权是何种类型、专利权保护范围的大小、专利权是否过期或者即将过期以及专利权的实施状况；技术因素主要包括专利技术的成熟度、专利技术创造性的大小、专利技术所属技术领域和行业；经济因素主要包括成本因素、市场因素、风险因素。”。这些因素中每一个因素的评价都存在风险，所以整体的专利权价值量的评估就变得比较难。另外，专利权的价值主要表现为其潜在的盈利能力，所以，在具体设立质权的时候，出质人和质权人只是对出质专利价值量的一种预期值，这种预期一般是模糊的、大概的。预期与专利权的实际价值量必然会有出入，从而就有可能使得债权人的债权没办法充分实现。所以，对于债权人来说风险难以预测，所以会影响债权人即金融机构开办专利权质押融资业务的信心。 　　3.专利变现难的风险 　　金融机构毕竟是营利组织，一旦贷款逾期，银行首先考虑质押专利的变现问题。变现不仅需要考虑专利权的价值问题，还要考虑是否有人需要这一质押的专利权。专利权有价值，但若无人需要，那么也不能变现；若有人需要，但是价值贬损，那也会影响变现。所以，这两个因素都必须考虑到。目前，很多各省市都设立了知识产权交易中心，但是实际的情况是交易不够活跃，很多企业对专利的认知度不高，因此，即使有专利资源，交易量也严重偏低。所以说，“一旦专利质押贷款失败，银行依靠专利变现来偿还贷款无疑是十分困难的。”如此一来，银行就不愿意铤而走险，这是导致专