保险机构投资者股票投资管理暂行办法(doc 18).doc

保险机构投资者股票投资管理暂行办法 第一章 总 则 第一条 为了加强保险机构投资者股票投资业务的管理，规范投资行为，防范投资风险，保障被保险人利益，根据《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规，制定本办法。 第二条 本办法所称保险机构投资者是指符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的条件，从事股票投资的保险公司和保险资产管理公司。保险集团公司、保险控股公司从事股票投资，适用本办法。 本办法所称股票投资是指保险机构投资者从事或者委托符合规定的机构从事股票、可转换公司债券等股票市场产品交易的行为。 本办法所称股票资产托管是指保险公司根据中国保监会的有关规定，与商业银行或者其他专业金融机构签订托管协议，委托其保管股票和投资股票的资金，负责清算交割、资产估值、投资监督等事务的行为。 第三条 保险机构投资者投资股票，应当建立独立的托管机制，遵循审慎、安全、增值的原则，自主经营、自担风险、自负盈亏。 第四条 中国保监会、中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）依据各自职责对保险机构投资者从事股票投资的活动实施监督管理。 第二章 资格条件 第五条 保险资产管理公司接受委托从事股票投资，应当符合下列条件： （一）内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定； （二）设有独立的交易部门； （三）相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定条件； （四）具有专业的投资分析系统和风险控制系统； （五）中国保监会规定的其他条件。 第六条 符合下列条件的保险公司，经中国保监会批准，可以委托符合本办法第五条规定条件的相关保险资产管理公司从事股票投资： （一）偿付能力额度符合中国保监会的有关规定； （二）内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定； （三）设有专门负责保险资金委托事务的部门； （四）相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定条件； （五）建立了股票资产托管机制； （六）最近3年无重大违法、违规投资记录； （七）中国保监会规定的其他条件。 第七条 符合下列条件的保险公司，经中国保监会批准，可以直接从事股票投资： （一）偿付能力额度符合中国保监会的有关规定； （二）内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定； （三）设有专业的资金运用部门； （四）设有独立的交易部门； （五）建立了股票资产托管机制； （六）相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定的条件； （七）具有专业的投资分析系统和风险控制系统； （八）最近3年无重大违法、违规投资记录； （九）中国保监会规定的其他条件。 第八条 保险公司申请直接或者委托保险资产管理公司从事股票投资，应当向中国保监会提交下列文件和材料一式三份： （一）申请书； （二）关于股票投资的董事会决议； （三）内部管理制度、风险控制制度和内部机构设置情况； （四）股票资产托管人的有关材料和托管协议草案； （五）相关的高级管理人员和主要业务人员名单及简历； （六）最近3年经会计师事务所审计的公司财务报表； （七）现有的交易席位、证券账户及资金账户； （八）股票投资策略，至少应当说明股票投资的理念、投资目标以及投资组合方向； （九）中国保监会规定提供的其他文件和材料。 保险公司申请直接从事股票投资的，还应当提交有关投资分析系统和风险控制系统的说明。 第九条 中国保监会对保险公司直接或者委托保险资产管理公司从事股票投资的申请进行审查，应当自收到完整的申请文件和材料之日起20日内，作出批准或者不予批准的决定。决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。 中国保监会认为必要时，可以对保险公司的申请事项进行专家评审，并将专家评审所需时间书面告知保险公司。 第十条 保险公司直接从事股票投资的，应当在办理股票投资相关手续后10日内，将正式托管协议、投资业绩衡量基准以及有关交易席位、证券账户和资金账户的材料报送中国保监会。 保险公司委托相关保险资产管理公司从事股票投资的，应当在办理股票投资相关手续后10日内，将委托协议、正式托管协议、投资指引、投资业绩衡量基准以及有关交易席位、证券账户和资金账户的材料报送中国保监会。 前两款规定的内容发生变更的，保险公司应当在办理变更手续后5日内报告中国保监会。 保险公司应当将有