多重目标下金融监管评价体系构建.PDFVIP

2016 年第5 期 73 多重目标下金融监管评价体系的构建 马忠富1 摘要：随着经济社会的发展以及经济金融形势与政策的演变，金融监管的目标呈现出多元 化的趋势，金融监管评价的范围和内容也在发生深刻变化。本文从道德风险和外部性这两个监 管的理论基点出发，梳理了金融监管目标的演变特征与金融监管评价体系的发展现状，分析了 金融监管目标与金融监管评价体系的差异性，构建了以发展贡献度、社会满意度、改革进步度、 依法合规度和监管配合度等“五个维度”为核心内容的“CATCH”评价指标体系。同时，本 文对“CATCH”评价指标体系在重庆辖内银行业金融机构的初步评价情况进行了分析，并就 如何更加科学、合理地应用“CATCH”监管评价体系和更好地以此服务于监管目标提出了相 关监管建议。 关键词：外部性；多重监管目标；监管评价 一、引言 金融监管存在的基础依据在于金融市场信息不对称条件下必然存在的道德风险和金融业在 社会经济中的重要地位带来的特殊负外部性。传统的银行