2018新金融时代下的理财规划师职业发展之路研究报告.pptVIP

* * * * * * * * * * * 中国东方华尔西安分公司 丁伟 2012年3月29日 做好财富管理 共享财富人生 ——新金融时代下的理财规划师职业发展之路 平安证券 有限责任公司 中国平安保险（集团）股份有限公司 中国平安 保险海外 （控股）有限 公司 平安资产 管理有限 责任公司 平安银行 股份有限 公司 平安健康 保险股份 有限公司 平安养老 保险股份 有限公司 中国平安 财产保险 股份有限 公司 中国平安 人寿保险 股份有限 公司 中国平安保险 (香港)有限公司 中国平安资产管理 (香港)有限公司 独树一帜的综合金融集团 平安信托 投资 有限公司 打破坚冰，您是中国平安客户经理 综合金融 理财经理 综合 金融平台 风险管理业务 保险 投资业务 证券、信托 资产管理 存贷、结算业务 银行 作为中国平安客户经理，您将成为一名综合金融理财顾问。除了销售全系列的保险产品外，您还可向个人和公司客户推介信托信用卡、个贷、证券等各种金融产品。 一位客户，多种产品。 一位理财经理，全面金融服务。 您就理财专家！您就是中国平安！ 理财规划师与职业规划 风险管理师 理财规划师 综合金融客户经理 私人银行家 特许财富管理师 高级理财规划师 职业前景 麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。 目前我国正处于人均G D P由1000美元向3000美元过渡的阶段,个人客户对财富管理、私人银行等高端银行服务的需求快速增加。2004年以来,中国理财业务每年的市场增长率达18%,2010年前三季度中国理财市场规模更达250亿美元。 我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，目前我国专业理财规划师缺口40万。 在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 理财师能为我们带来什么？ 社会地位的变化：您是受人尊重的国家理财规划师； 专业水平的提高：您能为客户提供更加专业、全面的资产配置建议，以专业赢得优质客户的信赖； 交际群体的扩大：您可享受全国理财师的交流平台，汇集保险、银行、证券投资及财务管理等金融行业的精英群体； 个人品质的提升：实现您销售业绩的持续提高、收入水平的持续增长、个人品牌的宣传推广。 理财规划师—白领中的金领 理财规划师持证人员，专业性强，主要就业方向为银行、证券、期货、财务、投资、保险公司等。2008年1月国务院已明确规定各大商业银行、证券从事客户服务的人员必须持有《理财规划师》资格证。 1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 　　那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。 2004年被称为个人理财产品元年，2005年是理财规划师元年，2005年3月15日，中国理财规划师协会（CICFP）正式成立。由于目前理财规划师和市场需求量明显不成比例，而有经验、优秀的理财师更是少之又少，专业理财规划师这个职业成为职场新宠，具有宽广的发展前景和优厚的薪酬待遇。 ----《2011年中国理财行业发展报告预报告》 迎接---中国私人财富管理时代 什么是理财？ 理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品 质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。 理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系，以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想，早日达到财务自由境界的过程！ 财务自由 就是当你不工作的时候，也不必为金钱发愁，因为你有其他投资。当工作不是你养家糊口的惟一手段时，你便自由了，因而你也获得了快乐的基础，也达到了财务自由。 包括两方面的含义： 　1：通过理财获得的现金流收入持续稳定，且远大于个人/家庭年总支出； 　2：个人/家庭财务独