建立健全我国反洗钱法律制度体系的思考兼评人民银行新近颁布的反洗钱“一规两办法”.docVIP

建立健全我国反洗钱法律制度体系的思考——兼评人民银行新近颁布的反洗钱“一规两办法” 第22卷第1期 2004年1月 河北法学 HebeiLaWScience Vf.22.No.1 Jan.,2004 建立健全我国反洗钱法律制度体系的思考 兼评人民银行新近颁布的反洗钱一规 刘泽华 两办法 (西安交通大学经济与金融学院,陕西西安710063) 摘要:国际社会反洗钱实践证明.建立健全一照套有效的反洗钱法律制度体系是防止洗钱者利用各种手段,方式进行洗 钱和打击一国及跨国洗钱的根本途径.针对我国反洗钱法律制度存在的问题和不足,分析了人民银行新近颁布 实施的反洗钱一规两法的内容得失,系统地提出了完善我国反洗钱法律制度体系的措施和建议. 关键词:反洗钱;法律制度;体系 中圈分类号:DF625文献标识码:A文章编号:1002—3933(2004)01—0104-06 OnConstructingtheLegalSystemonAnti-moneyLaundering m ThenewlypromulgatedregulationsbyPBC LIUZe.hua (SchoolofEconomiesandFinance.XianjiaotongUniversity,Xian710063China) Abstract:TheexperiencesabroadofAnti—moneyLaunderinghavestronglyprovedtheimportanceandeffectivenessoflegalsystexn onpreventingtransnationalMoneyLaundering.OnanalyzingthelimitationsofChineselegalsystemonAnti—money Laundering,especiallythenewlypromulgatedregulationsbyPBC,thisarticlegivesadvicesonimprovingthelegalsys. ternonanti?moneylaunderinginourcountry. KeywocdStanti?moneylaundering;legalframework;system 随着经济全球化和自由化的迅速发展.形形色色的洗 钱活动日益猖獗,国际社会日益加强预防和合作打击洗钱 犯罪成为一种趋势.反洗钱已成为我国打击严重经济犯 罪,整顿经济金融秩序以及加入世界贸易组织后提高金融 机构竞争力的一个重要内容.国际社会反洗钱实践证明, 建立健全一整套有效的反洗钱法律制度体系是防止洗钱者 利用各种手段,方式进行洗钱和打击一国及跨国洗钱的根 本途径.今年1月13日到15日,中国人民银行连续颁布 了(金融机构反洗钱规定》,(人民币大额和可疑支付交易报 告管理办法gt;和(金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管 理办法gt;(以下简称一规两办法),并同时自3月1日起施 行.一规两办法的实施,表明我国反洗钱法律制度体系 进一步完善,商业银行等金融机构承担的反洗钱责任和义 务开始步人法制化轨道.但通过研究我国反洗钱法律制度 体系现状,我们认为,为切实起到预防和打击洗钱犯罪,我 国反洗钱法律制度体系还需进一步健全完善. 一 ,我国反洗钱发展与反洗钱法律制度体系框架 1988年12月19日联合国制定通过了(联合国禁止非 法贩运麻醉药品和精神药物公约gt;(以下简称(联合国禁毒 公约gt;),首次规定了转移或转让贩毒收益和隐瞒或隐匿贩 毒收益的洗毒钱行为为犯罪行为.我国政府于12月20日 签署了该公约.为履行这一国际公约.1990年12月28日 全国七届人大常委会通过了(关于禁毒的决定gt;,规定掩 饰,隐瞒出售毒品获得财物的非法性质和来源的构成犯 罪.该决定虽然没有将此犯罪行为从法律条文上直接规定 为洗钱罪,但实质上这是我国第一次对洗钱问题进行法 律规制. 随着毒品犯罪,黑社会性质的社会犯罪,走私犯罪和恐 怖活动犯罪在我国蔓延,为了预防和打击这些犯罪带来的 洗钱行为,并在国际反洗钱立法发展的推动下,1997年中 国人民银行,公安部等部门联合向全国人大法工委递交了 在新(刑法》中加入洗钱罪的建议书.3月14日全国八 届人大修订通过了新(刑法gt;,在第191条第一次明确规定 了洗钱犯罪的罪状及法定刑. 在新刑法修订的前后一个时期,国务院和中国人民银 行,国家外汇管理局颁布实施了(现金管理暂行条例gt;(1988 收稿日期:2003—05—31 作者简介:刘泽华(1969.).男,湖北红安人.法律硕士.中国工商银行总行法律事务部处长.西安交通大学经济与金融学院金融学博士研究 生.研究方向:商业银行改革,金融机构与反洗钱. ?—— 104?—— 年),个