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天九湾贸易金融研究汇 公开课[2017]第 11号 招生简章 新监管、新政策、新形势下的贸易背景真实性调查 把握 “脱虚向实”的贸易融资业务核心 随着全国第五次金融工作会议及十九大的召开 ，“脱虚向实”大力发展及服务实体经济的态势已势不可 挡。在未来 5到 10 年 ，无论从国家发展方向、政府政策导向、金融监管方向等几大维度 ，发展及扶持实体 经济已然成为中国发展的重中之重。而作为银行及金融机构 ，开展贸易融资业务 ，保证贸易背景真实性正是 “坚持金融服务实体经济的本质要求 ，助推实体经济健康发展的保障基础 “。 近年来随着中国经济的转型升级及一带一路政策的出台 ，银行贸易融资业务持续快速发展。但是在贸 易融资业务规模快速增长的同时 ，伴随而来的是新政策及新监管要求的集中出台。经济 “脱虚向实”要求的 大趋势将贸易背景真实性调查及审核拉升到了一个全新的高度。尽职调查在无数的新政策、新法规及新监管 要求中频繁反复的出现 ，成为保证商业银行和金融机构管控风险、稳步安全发展的重要思路及实现手段。 因此 ，如何做好 “贸易背景真实性调查” ？如何夯实贸易融资业务基础 ，降低业务风险 ？如何达到新 监管、新政策的要求 ，保证业务的合规性 ？成为了每家银行不容忽视的难题。 商业银行及金融机构面临的四大困扰 ：  相比较于传统授信业务 ，贸易融资业务更为复杂 ，客户经理及业务经办人对业务熟悉程度不足、业务能 力待提升空间较大 ，经验不足 ， “贸易背景真实性”调查及审核抓不住核心要点 ，工作落实情况不好 ；  作为商业银行业务之一的贸易融资业务相比较于其他业务 ，拥有风险低 ，资本金占用少、调整银行收入 结构等先天性优点。一线业务人员 “贸易背景真实性”调查能力较弱导致业务操作时效及风险加大 ，业 务先天优点凸显不足 ，未能起到应有作用 ；  各项监管政策、法律及银行授信层面均要求银行对于贸易背景真实性承担调查及审查责任 ，但 “尽职” 及 “不尽职”标准界定较难把控 ，实际业务操作当中情况复杂 ，不易处理 ；  “贸易背景真实性”调查及审查的监管门槛越来越高 ，未尽职及不到位处罚及罚款案件数量逐年上升 ， 处罚力度及波及岗位逐年提升 ，法律及诉讼风险持续加大。 通过此次公开课您将获得 ：  紧跟大势 ，夯实业务 ：学习最落地有效的 “贸易背景真实性”调查手段及方法 ，夯实贸易融资业 务基础 ，紧跟中国经济的转型升级、借力 “一带一路 “发展大势 ；  实现 “风险前置 “：熟练掌握 “贸易背景真实性”调查手段及要点 ，从业务源头收紧风险敞口 ， 实现真正意义上的业务 “风险前置” ；  案例为主导的 “监管及法律分析 “：历来法律及监管课程内容生涩难懂 ，本次课程法律及监管内 容全部结合案例实务 ，展示业务情景 ，还原真实状况。解决法律监管类课程 “听了不好懂 ，学了 不会用”的难题 ；  监管合规 ：新监管、新政策、新形势对于 “贸易背景真实性”调查及审核提出了新的要求 ，通过 本次课程的学习降低行内合规风险 ，保证业务的健康持续发展。 本次课程设计亮点 ：  内容聚焦 ：此次课程设计秉承内容聚焦的核心原则 ，避免公开课课程内容虽然多而全 ，但是每个 问题都讲不透 ，讲不深 ，挠而不能止痒的问题 ；  案例呈现 ：通过案例的形式还原真实工作场景 ，深度剖析贸易背景真实性调查的关键要素 ，洞悉 实际业务过程中的难点盲点 ，切实帮助知识高效转化 ；  名师指路 ：近二十年贸易金融相关领域实战专家 ，丰富及扎实的一线工作及管理经验 ，萃取成精 品课程为学员授业解惑 ；  能力直升 ：课程内容以解决实际工作难题为立足点 ，传授有效工具 ，切实指导受训人员学以致用、 最大限度快速提升受训人员的综合能力及素质水平。 天九湾贸易金融研究汇联合通九湾培训公司于2017年12月16—17日 ，在山东省•济南市举办 《新监管、新 政策、新形势下的贸易背景真实性调查——把握 “脱虚向实”的贸易融资业务核心》实战班。本课程以商 业银行及金融机构的实际业务操作出发 ，符合监管降低业务风险 ，以提升参训人员整体业务素质及水平为目 标。助力商业银行及金融机构响应国家经济发展 “脱虚向实 “的大势要求 ，服务实体经济稳步发展 ！ 公开课受训对象 ：  商业