信用卡风险管理与有效欺诈控制(ppt 49)知识分享.pptVIP

第九讲 信用卡风险管理与有效欺诈控制;2． 对特约商户和特约营业机构的风险防范和控制 （1）监督特约商户的交易活动和资信情况 （2）加强对特约营业机构取款网站业务管理， （3）特约商户和特约营业机构要尽快配备具有授权及电子资金转账功能的POS，实现与发卡银行的计算机联机控制，把现行的部分授权方式改变为全部授权方式，从技术上提高风险防范能力。;;;欺诈趋势 Fraud Trends 世界/亚太区欺诈损失;1996年底以前的四个季度 ;欺诈趋势 Fraud Trends 亚太区欺诈交易占交易总额的百分比;欺诈行为趋势－80－90年代;1;2;丢失卡是指真正的持卡人报告丢失的卡 被盗卡是指真正的持卡人报告被偷的卡 一旦卡片丢失或被盗,欺诈者便使用该卡购物,获取服务或现金;丢失卡/被盗卡 Lost/Stolen Cards 特点 Characteristics;丢失卡/被盗卡 Lost/Stolen Cards 防范措施 Preventative Measures;（2）卡片被截留而未收到 (NRI) 定义 Definition;（2）卡片被截留而未收到 (NRI) 产生原因 Origins;（3）非法使用帐号 Misuse of Account Numbers 定义 Definition;交易收据/商户串通 与银行内部合谋 持卡人不小