7-高端客户求分析工具.pptxVIP

高端客户财务需求分析工具;课程目标;课程大纲;成功面谈黄金法则;课程大纲;一、财务计算工具;现在拥有并希望其增值的资金 通货膨胀经年的影响 、复利增长的威力 ;算算看A;缺少并需要累积的资金 （每年年初投资1 元的将来值 ）;算算看B;不拿回利息利滚利存款，本金增值一倍所需要的时间等于72除以年收益率。;算算看72定律;案例;个人信息 收入及福利 计划目标 财务需求优先顺序 每月开支 资产与负债 风险管理 ;因离世造成的实时现金需要 综合需要 储蓄和投资 风险承受能力问卷 养老金储备 子女教育金费用储备 取得共识 预算 ;1、财务分析工具-个人信息;2、财务分析工具-收入及福利;3、财务分析工具-计划和目标;4、财务分析工具-财务需求优先顺序;5、财务分析工具-每月开支;6、财务分析工具-资产负债;7、财务分析工具-风险管理;因离世造成的实时现金需要;家庭收入需要;综合需要;现有储备和保障缺口;8、财务分析工具-储蓄和投资;9、风险承受能力问卷;10、财务分析工具-养老金储备;11、财务分析工具-子女的教育;31;取得共识;预算;个人转介绍;课程回顾;谢谢