华富汇聚价值成长1号私募投资基金风险揭示书 - 万银华富.docxVIP

华富汇聚价值成长1号私募投资基金风险揭示书 尊敬的投资者： 投资有风险。当您/贵机构认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。您/贵机构在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和华富汇聚价值成长1号私募投资基金基金合同（以下统称基金合同），充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。 根据有关法律法规，私募基金管理人北京万银华富资产管理有限公司及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明。 一、私募基金管理人承诺 （一）私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）登记为私募基金管理人,并取得私募基金管理人登记编码。 （二）私募基金管理人向投资者声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。 （三）私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已（或已委托基金销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力；已向私募基金投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。 （四）私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益。 二、风险揭示 （一）特殊风险揭示 1、私募基金委托募集所涉风险 私募基金管理人将应属本机构负责募集事项委托其他机构办理，因代办机构不符合金融监管部门规定的资质要求、或不具备提供相关服务的条件和技能、或因管理不善、操作失误等，可能给基金投资者带来一定的风险。 2、私募基金外包事项所涉风险 私募基金管理人将应属本机构负责的事项以服务外包等方式交由其他机构办理，因代办机构不符合金融监管部门规定的资质要求、或不具备提供相关服务的条件和技能、或因管理不善、操作失误等，可能给基金投资者带来一定的风险。 3、私募基金未在中国基金业协会履行登记备案手续所涉风险 私募基金管理人在基金成立后，须向基金业协会办理基金备案手续。如因私募基金管理人未履行备案手续或者私募基金不符合备案要求等原因致使基金备案失败，则将导致私募基金不能投资，从而给基金财产带来损失的风险。 4、基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险 4.1本基金合同约定延长基金合同期限、修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同、调低私募基金管理人、私募基金托管人的报酬标准等事宜按照基金合同“合同的变更”章节相关条款执行，与中国基金业协会合同指引规定上述事项应当召开基金份额持有人大会不一致。该不一致可能给基金投资者带来一定的风险。 4.2本基金存续期内是收益分配比例、分配次数、分配时间和分配金额由管理人确定，与中国基金业协会合同指引规定不一致，该不一致可能给基金投资者带来一定的风险。 （二）一般风险揭示 1、资金损失风险 私募基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金财产中的认购资金本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益。 本基金属于高风险投资品种，适合风险识别、评估、承受能力为进取型的合格投资者。 2、基金运营风险 私募基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产及投资者承担。投资者应充分知晓投资运营的相关风险，其风险应由投资者自担。 3、流动性风险 本基金不设固定存续期限。 发生基金合同约定情形或其他法定情形时，管理人将按照法律法规、私募基金文件以及其他规定提前终止私募基金，可能造成委托人的投资损失。 因所持投资品种被暂停退出等原因导致私募基金财产无法及时变现的，私募基金将延期至私募基金财产全部变现为止；私募基金投资收益仅以扣除应付未付的私募基金的费用和其他负债后的货币资金形式基金财产为限分配，可能造成委托人的投资损失，并导致委托人不能及时取得私募基金收益。 4、募集失败风险 本基金的成立需符合相关法律法规的规定，本基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立的风险。 私募基金管理人的责任承担方式： （一）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； （二）在基金募集期限届满（确认基金无法成立）后三十日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。 5、税收风险 契约型基金所适用的税收征管法律法规可能会由于国家相关税收政策调整而发生变化，投资者收益也可能因相关税收政策调整而受到影响。 6、其他风险 私募基金投资面临其他风险，包括但不限于： 6.1 市场风险 市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金财产收益水平变化，产生风险，主要包括： （1）政策风险 因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地