保险公司反洗钱培训(基础篇)(最新修正版）.ppt

反洗钱：三大核心义务 客户身份初次识别 客户身份持续识别 客户身份重新识别 客户身份识别 客户身份资料在业务关系结束后 客户交易信息在交易结束后 应当至少保存五年。 客户身份资料及交易记录保存 3号令修订：大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元” 大额和可疑交易报告 客户 身份识别 人行3号令实施实务要求： 通过系统自动抓取报送大额交易报告 通过客户身份识别、留存客户身份资料和交易记录、开展交易监测分析，发现并报送可疑交易报告。 开展交易监测分析应当将可疑交易监测工作贯穿于保险业务办理的各个环节 也要通过对交易数据的筛选、审查和分析，发现客户、资金或其他资产和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关 对于进行中的交易或者客户试图开展的交易，金融机构发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，也应当提交可疑交易报告。 * 反洗钱：公司成立反洗钱工作领导小组 XX保险股份有限公司（筹） 文件 XX发〔2017〕8号 关于成立反洗钱工作领导小组的通知 * 反洗钱：领导小组成员工作职责 公司反洗钱工作主管部门：风险及合规管理部 组织和建立公司反洗钱内控体系，确保公司反洗钱组织架构的有效运转，制定和完善公司反洗钱政策，督促总公司各部门、各分公司建立健全反洗钱内控制度； 及时向总公司反洗钱领导小组报告总公司反洗钱工作情况，提出反洗钱工作改进建议； 制定和修订公司反洗钱规定； 组织贯彻执行公司反洗钱规定； 组织开展反洗钱年度总结及计划编制，负责总公司本级反洗钱监管报送工作； 组织研究分析洗钱的方式、手段及反战趋势、组织评估反洗钱监管动态和形势，关注国际国内同行业反洗钱先进经验，为公司修订和完善反洗钱政策、内控制度提供依据； * 反洗钱：领导小组成员工作职责 初审投资资金来源的合法性； 履行投资业务客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务 投资管理部门 完善财务收付费相关反洗钱操作流程并督促执行，确保资金管理符合反洗钱规定； 培训和指导分支机构财务人员在财务收付费环节履行可疑交易识别和报送义务； 培训和指导分支机构财务人员在财务收付费环节履行大额交易识别和报送义务； 对分支机构开展相关检查，监督落实相关反洗钱监管规定和工作要求； 财务企划部 * 反洗钱：领导小组成员工作职责 完善销售相关反洗钱操作流程并督促执行，确保销售管理符合反洗钱规定； 培训和指导分支机构销售人员，以及保险中介机构在展业销售环节履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务； 培训和指导分支机构销售人员在展业环节履行可疑交易识别和报送义务； 对分支机构开展相关检查，监督落实相关反洗钱监管规定和工作要求。 负责业务拓展部门 * 反洗钱：领导小组成员工作职责 完善业务相关反洗钱操作流程并督促执行，确保业务管理符合反洗钱规定； 培训和指导分支机构运营管理及操作人员在业务收付费环节履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务； 培训和指导分支机构运营管理及操作人员在业务收付费环节履行可疑交易识别和报送义务，依据人行要求对“非面对面交易”进行有效识别； 对分支机构开展相关检查，监督落实相关反洗钱监管规定和工作要求。 负责业务管理部门 * 反洗钱：领导小组成员工作职责 负责协助执行反洗钱考核工作 负责协助开展反洗钱培训及培训检查 负责对反洗钱岗位人员进行编制管理 协助执行对反洗钱主管部门要求的反洗钱考试 人力资源部 负责及时接收、转发监管机关下发的各项反洗钱文件 协助开展反洗钱宣传活动 办公室 负责公司信息系统有关反洗钱功能的开发和运行维护，为系统用户提供技术支持； 为反洗钱管理部门及时提供反洗钱数据，供查询、分析和对外报送； 配合人民银行、公安司法机关等国家机关的反洗钱检查和调查，配合提取公司系统中的反洗钱信息资料。 运营技术部 * 1 * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy * happy 反洗钱理论与实务（基础） * 2 3 4 洗钱与反洗钱基础知识 反洗钱监管组织体系及相关职责 国内反反洗钱主要法律法规 保险业反洗钱基础工作与核心义务 1 目 录 ONTENTS C PPT模板：/moban/ PPT素材：/sucai/ PPT背景：/beijing/ PPT图表：/tubiao/ PPT下载：/xiazai/