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金融资产交易所票据交易市场分析报告 一、票据市场 1、 什么是票据 票据是按照一定形式制成、写明有付出一定货币金额义务的证 件，是出纳或运送货物的凭证。广义的票据泛指各种有价证券，如债 券、股票、提单等等。狭义的票据仅指以支付金钱为目的的有价证券， 即出票人根据票据法签发的，由自己无条件支付确定金额或委托他人 无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。在我国，票据即 汇票、支票及本票的统称。票据一般是指商业上由出票人签发，无条 件约定自己或要求他人支付一定金额，可流通转让的有价证券，持有 人具有一定权力的凭证。属于票据的有：汇票、本票、支票、提单、 存单、股票、债券等等。 2、 什么是银行承兑汇票 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开 户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确 定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承 兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。 由于在为企业开据承兑汇票时，银行会要求企业缴纳相应的保证 金（根据企业资信情况缴纳额度不同），可以相应增加银行的存款额 度，同时在银行贷款信用额度不足的情况下，银行可通过票据贴现为 优质客户提供融资渠道，这些优势加速了票据业务在银行的发展。 3、银行承兑汇票流转图 岀票人（购货单位）3交付汇票收款人（持票人，背背书转让被背书人 书人） （持票人） 岀票人（购货单位） 6交存票款 D 2承兑一出票并申请承兑出票人（开户银行， 承兑人）5发山委托收款 6交存票款 D 2承兑 一出票并申请承兑 出票人（开户银行， 承兑人） 5发山委托收款 7划回票款 8收妥入账 4委托收款 收款人，持票人 开户银行 4委托收款 8收妥入账 二、银行承兑汇票贴现 1、 什么是贴现 指银行承兑汇票的贴现申请人由于资金需要，将未到期的银行承 兑汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持 票人的一种融资行为。银行承兑汇票相当于对银行开列的远期支票。 持票人可以在汇票到期时提示付款，也可以在未到期时向银行尤其是 承兑银行要求贴现取得现款。银行贴进票据后，可以申请中央银行再 贴现，或向其它银行转贴现，更一般的做法是直接卖给证券交易商， 再由其转卖给其它各类投资者。 2、 银行承兑汇票贴现（非银行贴现业务经办机构）具体操作流程: 出票银行在企业当地时: 、企业准备好汇票原件、盖好背书章、提供清晰票面复印件、 银行承兑汇票贴现款收款单位名称、账户、开户银行、开户银行大额 支付号。 、银行承兑汇票贴现银行和企业在出票银行柜台查询核实。 、银行承兑汇票贴现银行即电话通知自己银行通过大额支付系 统划款，支付贴现款。 、企业确认银行承兑汇票贴现款到帐即交易完成。 出票银行不在企业当地时： 、企业提供清晰票面及背书复印件、银行承兑汇票贴现款收款 单位名称、帐户、开户银行、开户银行大额支付号，传真给贴现业务 经办机构。 、银行承兑汇票贴现业务经办机构发电函或通过大额支付系统 向出票银行查询核实。 、企业准备好汇票原件，盖好背书章，贴现银行验证汇票原件， 即电话通知自己银行通过大额支付系统划款，支付贴现款。 、企业确认银行承兑汇票贴现款到帐，即交易完成。 三、票据市场在金交所的交易情况 1、目前开展票据市场业务的交融资产交易所有四川金融资产交 易所，武汉金融资产交易所两家金交所。 2、交易方式: 、转贴现卖断：持票行把承兑汇票背书给买入行，不做任何其 他约定将票据权益完全转让的方式。 、回购：持票行把承兑汇票背书给买入行，并约定在一定时间 后将票据赎回（回购日在票据到期日之前）。 3、 交易方向：买入，卖出，买入返售（此处所说的“买入返售” 是针对转贴现的买入行而言） 4、 票据形态：电子承兑汇票，纸质承兑汇票 5、 川金所利率：买入价格：4%—7%,卖出价格：4%—7%,回购 价格：4%—5% 6、 武汉金交所：买入价格：4%~6%,卖出价格：4%—5%,回购 价格：4%—5% 7、 川金所交易金额数据统计： 由于银行票据来源除了银行间转贴现获得以外，本身可通过企业 贴现获得，因此银行可通过票据的买入卖出获取贴息利利差和相关手 续费的收入来对其表外资金进行一个合理的调节。 □买入（单位：亿元） ■卖出（单位：亿元）8、金交所交易流程:票据持有人|转帖卖断 ?2回购式 □买入（单位：亿元） ■卖出（单位：亿元） 8、金交所交易流程: 票据持有人 |转帖卖断 ? 2回购式 卖 出 其他商业银行 商业银行 川金所 - 发布交易信息 + 买 入 其他商业银行 金交所交易的票据有哪些作用和意义？ 在整个票据交易过程中，川金所利用网络平台做到了一个票据信 息的整合，汇集，发布。各家商业银行可以通过川金所业务平台迅速 发布，掌握票据交易