银行经营管理法律风险防控讲义教材课程.pptVIP

;《操作风险管理指引》 1. 商业银行签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效的； 2. 商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的； 3. 商业银行的业务活动违反法律或者行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的。 ; 1. 法律风险与法律直接相关； 2. 法律风险分布广泛； 3. 法律风险的直接后果是法律上的不利益； 4. 法律风险的判断标准相对客观。 ;2.1 信贷业务 2.2 存款业务 2.3 中间业务 2.4 网点安全保卫 2.5 员工行为管理 ; 1. 骗贷 2. 违法放贷 3. 贷款被挪用 4. 信贷业务创新 ; 1.贷前：法律风险表现在贷款调查信息不实、担保物瑕疵等方面。 （1）确保贷款信息真实性； （2）确保贷款擦作无瑕疵性； 2.贷中：贷款发放环节担保物瑕疵、合同衔接不当、限制性条款落实不当、填写错误等???题引发法律风险。 3.贷后：防止怠于行使权利行为和不当行为的法律风险。 ;*;*;*;违法发放贷款罪 第一百八十六条：“违反国家规定发放贷款， 数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。 立案追诉标准： ——违法发放贷款数额超过100万； ——或者违法发放贷款造