中国银行业相关法律法规-精品·公开课件.ppt

中国银行业相关法律法规 国家法规 部门规章 行业自律 内部制度 《中华人民共和国中国人民银行法》 《中华人民共和国商业银行法》 《中华人民共和国银行业监督管理法》 《中华人民共和国反洗钱法》 国家法规 汇丰洗钱案 2012年7月16日美国参议院公布一份长达330多页的报告，指责汇丰银行与墨西哥贩毒集团、关联恐怖组织的金融机构有业务往来，非法交易多达2.5万笔，涉及金额约160亿美元 12月11日，汇丰银行宣布与美国政府达成和解协议，为该银行防范洗钱不力而支付19.21亿美元的天价罚款。 渣打洗钱案 2012年8月6日，纽约最高金融监管机构指控渣打纽约分行涉嫌在2001年至2010年期间与伊朗政府 “合谋”隐瞒约6万笔为伊朗客户进行的非法转账交易，总金额高达2500亿美元。 12月10日美国联邦监管机构宣布，渣打银行已与其达成和解，愿意支付总额为3.27亿美元的罚款，以了结针对其违反美国经济制裁政策的指控。 中国银行业监督管理委员会 （CBRC） 中国银行业监督管理委员会成立于2003年4月25日。根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。 部门规章 《商业银行内部控制指引》 《商业银行资本充足率管理办法》 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》 《个人定期存单质押贷款办法》 《单位定期存单质押贷款管理规定》 《非银行金融机构行政许可事项实施办法》 《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》 《商业银行流动性风险管理办法（试行）》 …… 中国银行业协会 中国银行业协会成立于2000年，是由中华人民共和国境内注册的各商业银行、政策性银行自愿结成的非盈利性社会团体，经中国人民银行批准并在民政部门登记注册，是我国银行业的自律组织。 主要职责包括：依据有关法律、法规，制定银行业同业公约和自律规则；督促会员贯彻执行国家法律、法规和各项政策；维护会员的合法权益，对侵害会员合法权益的行为，向有关部门提出申诉或要求；加强会员与中国人民银行及其他政府部门的联系；加强会员之间的交流，协调会员之间在业务方面发生的争议；促进国内银行业与国外银行业的交往与合作；组织和促进会员间的职员业务培训和与业务有关的调查研究，为会员提供咨询服务等。 行业自律 《中国银行业自律公约》 《中国银行业文明服务公约》 《中国银行业从业人员道德行为公约》 《中国银行业柜面服务规范》 《中国银行业客户服务中心服务规范》 《中国银行业营业网点大堂经理服务规范》 《中国银行业公平对待消费者自律公约》 …… 内部制度 例：《中国工商银行内部控制暂行规定》 部门责任分离 完善信息资料 人事调度制度 资产负债比例控制 内部财务核算控制 资金调度规范 固定资产管理 存贷款业务 监督保障 …… 谢谢观看！