交易第七章节融资融券业务.docVIP

PAGE PAGE 5 《交易》第七章 融资融券业务 融资融券业务的含义，以及资格管理 融资融券业务——在证券交易所，或者国务院批准的其他证券交易场所进行得证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券，或者，出借证券供其卖出，并且由客户交存相应担保物的经营活动。 融资券业务的资格管理 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务应当具备以下条件 治理结构健全，内部控制有效 风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好 有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金、和证券 有完善的融资融券业务管理制度，和实施方案 国务院证券监督管理机构规定的其他条件 证券公司申请融资融券业务试点应当具备下列条件 经营经纪业务满3年，已被中国证券业协会评审为创新类证券公司 公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务风险和内部管理风险 公司以及董事、监事、高管最近2年未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正在被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形 财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿以上 客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经被证监会认可，并且已经对实施进度做出明确安排 已完成交易、清算、客户账户、风险监控的集中管理，对历史遗留的不规范账户已经设定标识并集中监控 已经制定切实可行的融资融券试点实施方案和内部管理制度，具备开展融资融券业务的专业人员，技术系统，资金，证券 获得批准的证券公司，应当向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请换发经营证券业务许可证。证监会派出机构在收到融资融券申请书之日起10个工作日内出具是否同意的书面意见。 融资融券业务的管理 融资融券业务管理的基本原则“合法合规原则、集中管理原则、独立运行原则、岗位分离原则” 合法合规原则 应该遵守法律、法规和有关管理办法，维护客户资产安全 必须经过证监会的批准 证券公司向客户融资，应当使用自有资金，或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券，或者依法取得处分权的证券 集中管理原则 主要管理职责应当集中于证券公司总部 证券公司应建立融资融券业务管理制度、决策授权体系、操作流程、风险控制体系 决策授权体系按“董事会-业务决策机构-业务执行机构-分支机构”的架构设立运行 证券公司应该加强对分支机构的控制 禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券 禁止分支机构自行决定签约，开户，授信，保证金收取等，应该由总部决定的事项 独立运行原则 证券公司应当健全业务隔离制度 确保融资融券业务和其他业务（包括资产管理、自营、投行）在机构、人员、信息、账户等方面互相分离、独立运行 岗位分离原则 融资融券业务的“前、中、后台”互相分离，互相制约 负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立于其他部门和岗位 分管融资融券业务的高管，不得监管风险监控部门和业务稽核部门 融资融券业务的账户体系 证券公司的账户体系。4+2证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义： 在证券登记结算机构开立 融券专用证券账户：存放券商计划向客户融出的证券、和客户归还的证券，不得用于证券买卖 证券公司客户信用交易担保证券账户：记录客户委托券商持有、担保券商向客户融资融券所生债权的证券 信用交易证券交收账户：融资融券业务的证券结算 信用交易资金交收账户：融资融券业务的资金结算 在商业银行开立 融资专用资金账户：存放券商计划向客户融出的资金、和客户归还的资金 证券公司客户信用交易担保资金账户：存放客户交存的、担保券商向客户融资融券所生债权的资金 客户的账户体系。2+1 在证券公司开立 信用证券账户证券公司根据证券登记结算公司规定为客户开立的，记载客户委托证券公司持有的担保证券明细数据的账户，是“证券公司客户信用交易担保证券账户”的二级证券账户。 信用资金台账记载客户交存的担保资金，以及融资融券形成的负债 在存管银行开立 信用资金账户记载客户交存的担保资金明细数据，是“证券公司客户信用交易担保资金账户”的二级账户。 融资融券业务客户的申请、征信与选择 客户的申请 客户本人向营业部提出申请 营业部对客户进行征信、评估和授信审批 客户征信调查内容 客户的基本资料 投资经验 诚信记录 还款能力 融资融券需求 以下客户不得从事融资融券 未按要求提供有关情况 在证券公司从事证券交易不足半年 交易结算资金未纳入三方存管 证券投资经验不足、缺乏风险承担能力、或有重大违约记录 证券公司的股东，关联人 客户的选择标准。按《证券公司融资融券业务试点管理办法》的标准，包括 从事证券交易的时间：在营业部交易满6个月 账户状态：手续齐全，资金账户和证券账户对应关系清晰 信誉状况：无重大违约记录 资产状况：具