邮政金融安全操作流程和应急预案.docVIP

PAGE PAGE 1 邮政金融安全操作流程和应急预案 第一部分 邮政储蓄营业场所日常安全操作流程和突发事件应急处置 一、营业前 （一）双人以上提早到达营业场所，到达后环顾四周，检查局所门、窗、锁具、ATM是否正常完好，外部察看确认安全后，开启门锁，进入营业大厅，并立即将门关好，将110入侵报警器撤防。 （二）进入营业场所，营业人员将私人物品放在现金业务区以外，开启电视监控系统，检查监控、报警、电源等设备是否在正常工作状态，填写好检查日志，遇有故障应当及时排除，无法排除的及时报修并做好记录，发现可疑情况应报告相关部门。 （三）检查现金业务区周围是否有异常现象，室内的自卫器械、防火器材是否放置在规定位置，工作设备（微机、保险柜等）是否齐全完好，填写好检查登记，发现可疑情况应当迅速报告主管部门，妥善处置。 （四）营业场所有业务库的，局所负责人要向值守人员询问夜间值班情况，做好日常交接和安全检查登记，如发现问题应立即采取有效措施处理，并及时上报相关部门。 （五）营业场所实行取送款的，要坚持迎送运钞车制度，在运钞车到达之前派人观察营业网点周围是否有可疑人员、车辆或物品，清理运钞车通道和停放场地，并认真核对运钞车（车型、牌照）和取送款员（单位、姓名、照片）身份。 （六）提款箱交接应在现金业务区内视频监控能监视到的指定位置与取送款员办理接款手续，并将票款及时锁入保险柜。严禁在现金业务区外办理交接手续。 （七）检查ATM（包括随机视频监控设备）是否运行正常，查看振动报警器、入侵报警探测器等报警设施是否正常。在给ATM装填钞时，必须将装填区的防盗门关闭后，双人装填。未设独立装填区的在行、离行式ATM装填钞，应清场确认安全后，在监控环境下双人装填钞，严禁单人装钞。配备保安人员的营业场所，装填钞时，保安人员负责现场保护。 （八）营业前的安全工作检查完毕，开启营业厅大门，并将金属防护门锁定在开启状态，关闭通勤门（联动门）开启控制器。 二、营业期间 （一）严格执行现金业务区封闭作业制度，随时锁定联动门，如有后（侧）门的应将门锁装置全部锁闭。正确使用防尾随联动门，在确认没有被尾随的情况下，内门通过现金业务区内人员（可作指定）按键开启，严禁不观察随意开启。 （二）严禁携带个人物品进入现金业务区，严禁接受外部人员赠送的物品，严禁携带易燃易爆物品进入营业场所。 （三）严禁非工作人员进入现金业务区，如因工作需要应按规定做好确认、登记工作。遇有上级或公安、银监部门检查，必须由领导陪同，并检查相关证明、证件，严禁擅自接受检查。 （四）办理外来人员进入现金业务区的操作流程：（1）核对身份，观察来人是否和证件一致；（2）登记进入者证件信息，并由进入者自行签名。 （五）严格执行双人临柜、章证分管、钱账分管、支票印鉴分管、钥匙（密码）分管、特殊交易分级授权操作以及ATM双人装钞、双人取送款、双人出入库等安全制度。 （六）营业柜台桌面不得存放现金，备用金和收取的大额现金必须及时存入保险柜内，保险柜锁要随时锁定。 （七）严格执行交接班制度，工作人员当班期间不得擅自离岗。如需临时离柜，应将现金、重要空白凭证、印章等放入抽屉并上锁，钥匙随身携带，微机进行系统签退。 （八）微机个人操作的密码不能过于简单，要严密保管并定期更换，变更人员时要及时更换密码。 （九）现金业务区工作人员在办理业务时要提高警惕，注意观察客户举止、神态，严格核查凭证，大额交易、特殊业务要联网核查身份证件，注意识别伪钞、伪票、伪证，遇有突发事件，按照应急预案处置。 （十）随时关注“一米线”内的情况，确保客户在“一米线”以内的私密性，保持营业场所客户区安全秩序。 （十一）交接班时应当场打印轧账单，清点核对交接的现金、重要空白凭证、储蓄卡、章戳以及保险柜和ATM钥匙，并登记签章。 （十二）实行午休制的营业场所，午休时应当将现金、有价证券、重要空白凭证、印鉴、章戳等入柜（库）保管，并将入侵报警系统设防，锁闭营业厅大门。 （十三）出入现金业务区时，要观察联动门周围是否有可疑人员停留或跟随，在确定无人或确保安全的情况下出入，并随即锁定联动门。 （十四）按规定的频次对在行和离行的自助服务区进行巡查登记，检查机器是否正常运作，机具是否被安装了异物，有否张贴虚假提示等。 （十五）如有需要在营业期间对ATM加钞的，若钞箱需经过客户区，需要清场、封闭，确保客户区无闲杂人员后，才能进行双人加钞作业。 三、营业终了 （一）应当将现金、重要空白凭证、储蓄卡、章戳以及保险柜和ATM钥匙锁入提款箱内等待接收。 （二）严格执行双人在指定区域封存提款箱制度，交接提款箱必须在现金业务区内视频监控下的指定位置进行，严禁在现金业务区外放置提款箱等候运钞车。 （三）在离开营业场所时应进行安全检查，检查监控设备运行情况，关闭电源，填写安全日志，