农信社案件防控调研报告　.doc

农信社案件防控调研报告 XXXX市各级农村信用社在案件防控工作中，坚持 以提高本行业竞争力和监管有效性为主线，以督导强化农 村信用社内控和风控管理为重点，不断创新案件防控手段， 大力强化案件防控职能建设，使案件防控工作逐步步入常 规化、制度化、规范化轨道。确保了本行业零案率优异成 绩。本文拟从X X市各级农村信用社近年的案件防控工作 中，探索改进案件防控职能的有效途径，推进案件防控职 能建设，促进案件防控工作上新台阶。 一、主要做法 （一）抓组织机构建设，明确工作目标。XX市各级 农村信用社按照上级监管部门的要求，结合自身实际，把 案件防控工作列为“一把手工程”。各级农村信用社成立 了案件防控工作领导小组，下设领导小组办公室，明确了 案件防控办公室职责，落实了工作任务，并指定了承办部 室；为了把案件防控工作进一步落到实处，全市农村信用 社层层签订了《案件防控责任书》。通过这些工作措施， 有效建立了党委统一领导下的案件防控工作体系。同时结 合上级监管要求，制定了《案防信息专项报送制度》、《案 防协调联系制度》、《案件防控评价试行办法》等制度，深 化了与各级农村信用社、各相关职能部门间的协调联动， 实现系统内案防资源互联、信息互享、执行互动，充分发 挥领导管理机关的“牵引机”功能。在实际工作中，XX 市各级农村信用社以“五抓”（抓分类治理、抓高发部位、 抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责）、“五结合”（整治 与教育相结合、案件查纠与防范相结合、制度完善与制度 执行相结合、内部监督与外部监督相结合、内部控制与文 化建设相结合）为工作方法，开展“两项检查”突出“八 个领域”，全面实现“三个目标”（继续降低案件发生率， 提高案件成功赌截率，严惩犯罪分子、重处违规行为”） （二）抓活动开展，积极开展“案防成效巩固年”。为 巩固案防成效，确保实现“无新发大要案件”目标，案件 防控工作己成为促进本行业又好又快发展的需要。XX市 各级农村信用社延续了案件防控的高压态势，继2 0 *年成 功开展“制度执行年”活动后，20 *年又被确定为“案防成 效巩固年”。X X市各级农村信用社认真按照监管部门下发 的方案并结合本行实际，扎实有效的开展各项活动。主要 开展了内控制度“大学习”，操作风险“大讨论”，三德 “大教育”，典型案例“大警示”，科技信息系统风险、重 点机构风险、重岗人员风险、金库管理和现金守押（包含 现金押运外包给专业押运公司的）风险等四个大排查。 （三）抓协调联动，形成案防合力。XX市各级农村 信用社一是完善了案件防控会商机制，搭建好案件防控会 商平台，实现案件防控办公室与各职能部室的有效沟通， 形成案件防控的信息互通、举措互联。案件防控办公室除 在现场检查中向农村信用社发出检查意见书外，还向对口 部室发出了意见反馈书，力求形成监管督导合力。二是完 善案件防控经验交流机制，按季（月）召开农村信用社案 件防控形势分析会议，分析农村信用社案件防控方面存在 的薄弱环节，提出防控措施建议，及时进行风险警示。三 是完善与公安部门的工作协调机制，做好保额系统安全评 与检查工作。 （四）抓重点领域检查，明确风险管控。XX市各级 农村信用社案件防控部门采取随机随时检查的方式，会同 安保、稽核（内审）部门，对金库值守、账户管理、对账、 大额支付、人员排查轮岗强制休假、风险提示、票据业 务、SC6000操作系统等内控关键领域进行调查，实地查看 各营业网点案防工作部署落实情况。 二、取得的效果 通过以上措施的落实，XX市农村信用社案件防控态 势得以持续优化。 （一）促进各级农村信用社高管案防意识进一步提高。 通过外部监管部门对各级农村信用社的巡查督导和内部案 件防控责任的进一步明确，将发现问题与高管人员的任职 考核挂钩，各级管理人员案防意识不断提高，发现问题得 以持续改进就是有力的佐证。 （二）促进各级农村信用社进一步加强对各项业务的 风险管控。通过对账户管理、对账、大额支付、人员排查 轮岗强制休假、风险提示、票据业务、s c6000操作系统等 反复检查，各级农村信用社进一步梳理了业务流程，加强 了易发风险业务的管控。 （三） 促进各级农村信用社进一步加强内控制度建设 针对存在的问题，各级农村信用社除不断改进流程，修复 风险漏洞外，还进一步加大了制度回检力度，努力做到业 务全覆盖，风险全覆盖。 （四） 促进各级农村信用社进一步加强职工政治思想 教育。全市农村信用社以开展“案件成效巩固年”为契机 强化职工行为排查，加强职工政治思想教育，大力构建“ 合规”文化，坚持合规经营、合规操作，同时大力增强职 工归属感，努力形成稳定的“大后方”。 三、存在的不足 案件防控工作有力地促进了各级农村信用社持续改进 自身风险管控能力，其职能在实际工作中得以较为充分的 发挥。但存