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信息化诈骗案件原因剖析及对策 　　摘 要：信息化诈骗犯罪与传统诈骗罪相比，更具广泛性、组织化、高科技化及多样性等特点，具有严重的社会危害性，此类犯罪发生的原因是多种多样的。笔者提示人们一定要提高警惕，加大预防力度，防止给个人财产造成重大损失。 　　关键词：信息诈骗；原因分析；预防对策 　　 　　随着信息技术的高速发展，犯罪手段的不断升级，信息化诈骗犯罪成为当前我国高发的一类诈骗犯罪。信息化诈骗主要指通过电话短信、QQ聊天等现化代通讯方式来实施诈骗。这类诈骗由于涉案数额较大，被害人数众多，作案手段隐蔽，侦查取证困难，造成极坏的社会影响。目前，尚有部分信息化诈骗案件仍处于公安机关的侦查阶段。如何防范好信息化诈骗案件的发生已成为当务之急。 　　一、 典型案例 　　1、被告人江某、林某、阳某、张某于2010年8月至同年10月，经与上线计议，由上线利用电话冒充公安机关办案人员，谎称被害人的银行账户被犯罪分子盗用，让其将存款转移至安全账户，指使被害人汇款至上线所控制的银行帐户，再由江某等4人协助将所骗得的赃款转移，共计作案3起，涉案金额近80万元。 　　2、2011年9月份以来，被告人韦某召集黄某等人在广西柳州租住地，采取盗QQ账号、截取视屏、QQ聊天等方式，冒充QQ主人谎称急需用钱进行诈骗，作案2次，涉案金额37万元。 　　二、主要特点 　　与传统诈骗罪相比，信息化诈骗犯罪更具广泛性、组织化、高科技化及多样性等特点。因此，信息化诈骗具有更严重的社会危害性和更难打压的势态。 　　1.涉案范围的广泛性。据统计看出，犯罪嫌疑人来自我国四面八方，通过虚拟电话或网络采用群拨电话、群发短信或通过QQ聊天实施诈骗。侵害对象可能身处不同地区，属于社会各阶层，从事各行业，侵害对象具有不确定性。通过现代化信息手段，使千里之外的犯罪嫌疑人随时可能侵害每位公民，造成极大的社会危害。 　　2.犯罪成员的组织化。案例1中，4名被告人只是诈骗的最后一环节“银行取款层”成员。一般来讲，电话诈骗团伙成员内部可以分为四个层次：“组织和拨打诈骗电话层”、“VOIP技术支撑层”、“网络银行拆解资金层”和“银行取款层”。案例2中，3名被告人分别处于组织中的“盗取QQ技术支持层”、“聊天诈骗层”、“银行取款层”。在此类诈骗案件中，为防止出现抓获其中一层而连带出其他成员，集团在明确分工的基础上，组织极其严密。各层之间只有关键成员单线联系。主要成员均在境外,即使案发，对主要成员无法查找或采取措施。目前，我院所办理的此案件中，主要犯罪分子大都在境外未到案，给案件侦破带来困难。由于作案分工明确组织严密，从实施诈骗到资金转移时间极短，被害人将钱转账后，往往来不及反应，赃款就被千里之外的同伙顺利转移，由于被害人无法补救，诈骗成功率大大提高。 　　3.诈骗手法的高科技化。信息化诈骗犯罪集团具有显著的高智商犯罪特征，多采用高科技犯罪工具为典型。犯罪嫌疑人多具备现代通信技术及网络知识。作案时选择使用VOIP网络电话技术和任意显号软件，使被害人来电显示为政府、金融或电信部门号码，通过QQ聊天截取视频安装木马谎称亲友急救等方式，取得被害人信任，使得诈骗手法更具迷惑性。 　　4.诈骗手段的多样性。信息化诈骗的作案手段可谓多种多样。犯罪嫌疑人利用民众对职能部门和亲朋好友的信任和趋利避害的心理，编造各种理由。诸如中奖诈骗、汽车退税、预防犯罪、亲友急救，诈骗手法更新升级。最近公安机关破获的一起信息化诈骗案件，犯罪嫌疑人就是通过发送虚假短信，告诉被害人汽车退税，并制作虚假网页，获取被害人账号密码，并要求被害人转账，实施诈骗。据统计，目前此类信息化诈骗形式已上升至30多种，仍在不断变换新诈骗手段。 　　三、发案原因 　　1.利益驱动，犯罪成本小。犯罪嫌疑人仅需几台电脑、几部手机和大量手机卡、银行卡，加上人员工资提成，投入仅几万元，就可以正常运转。而每个诈骗电话短信成本仅为几分钱，QQ盗号软件木马可以反复使用成本更为低廉。只要有一个受访者受骗，犯罪嫌疑人不仅可以收回成本，还获取巨额利润，可谓一本万利。 　　2.轻信他人，防范意识差。本案中5名被害人均为女性。可以看出，女性相较于男性分辩是非能力较弱、心理承受能力较差、社会阅历较窄，遇事容易轻信他人。与此同时，一些年长男性也易成为犯罪嫌疑人诈骗成功的对象。 　　3.手续简单，电信监管弱。随着人们沟通渠道的多样化，相关电信部门为方便群众简化相关业务手续，一方面加快了经济化进程，另一方面也给安全管理带来一系列问题。如部分营业点无需指定的公民凭本人身份证原件即可办理手机卡，犯罪嫌疑人往往使用他人身份证购买多个手机号码作为诈骗工具。移动公司发行不用登记的神州行卡，同样成为犯罪嫌疑人的作案工具。QQ版本功能不断升级，迎合了广大用户的功能需求，但聊天盗号预警系统、木马防御系统