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电信诈骗犯罪的法律惩治-法律 电信诈骗犯罪的法律惩治 杨鸿，苏剑邦 （中山大学法学院，广东广州510275） 摘要：本文以近年来日益猖獗的电信诈骗犯罪为分析对象，第一部分对电信诈骗隐蔽性、行为主体的集团化和专业化、行为对象的广泛性以及手段的科技性和及时性四个特点进行说明，由此说明电信诈骗犯罪的严重性以及对其查处的困难。第二部分则深入分析电信诈骗犯罪的主要犯罪手法，按照不同的类型予以分类，包括利益诱惑型诈骗手法、针对避害心理的诈骗手法、情义救助型诈骗手法以及其他类型的诈骗手法。第三部分先从我国现行有关电信诈骗犯罪的司法解释出发，对其解读并分析其中的不足，并由此提出对电信诈骗犯罪单独设立罪名的法律建议。 关键词 ：电信诈骗；特点；主要类型；法律建议 中图分类号：D920.5 文献标志码：A 文章编号：1674-9324（2014）42-0040-05 电信诈骗是指以非法占有为目的，利用电话、计算机网络所依托的电信技术的信息传播功能，向社会不特定的人群发布虚假信息，骗取公私财物，数额较大的行为。1在2014年两会期间所提出的调研数据显示，2013年，全国电信诈骗发案30万余起，群众损失100多亿。比2012年分别上升了77%、25%。针对近年来电信诈骗犯罪活动十分突出、人民群众深受其害的情况，全国公安机关持续开展了专项打击行动。自2009年6月以来，全国共破获电信诈骗犯罪案件28000多起，打掉电信诈骗犯罪团伙1000多个，抓获犯罪嫌疑人7000余名，追缴及冻结涉案资金8500余万元。打击行动取得了明显战绩，但由于电信诈骗犯罪具有专业化、集团化、跨境化、高科技化等特征和趋势，使得打击此类犯罪依然困难重重，形势十分严峻，已成为社会各界和广大人民群众普遍关注的一个社会热点问题。 一、电信诈骗的特点 （一）电信诈骗具有隐蔽性 电信诈骗犯罪主要利用电话、手机、网络等通信工具进行远程诈骗活动，同时，行为人从发布虚假信息诱使被害人处分财物的整个行为过程均发生在信息空间当中，犯罪人与被害人并没有面对面接触，因而是一种远程的、非接触性诈骗，这使得案发后对犯罪分子的指认造成困难。犯罪分子得手后一般采用便捷的银行支付平台对钱款迅速分散、转移，并且销毁用于诈骗的银行卡、手机卡等，即便案件被侦破钱款也难以追回，使得警方查控、追踪此类犯罪难度很大，电信诈骗利用信息空间超时空性的特点，往往是跨区域作案，有的诈骗团伙首要分子甚至盘踞在我国台湾和东南亚等地区和国家，操控着国内的电信诈骗团伙进行犯罪活动。可见，电信诈骗具有极强的隐蔽性，作案容易追查难。 （二） 电信诈骗行为主体具有集团化和专业化特点 电信诈骗集团的纠集方式主要有多种，其中一类是以亲缘、地缘为纽带纠集起来的家族式、地域式诈骗集团，一类为公司化专业诈骗集团，犯罪团伙内部组织较为严密，分工明确，一般分为策划、技术、信息、通话、转账、取款这几组人马。首要分子负责“公司”整体运作；策划组则精心研究银行操作流程，紧随社会热点事件策划出诈骗流程；信息组负责大量收购窃取各种个人身份信息办理银行卡、U盾等工具；技术组则利用网络平台的漏洞，通过VOIP网络技术实施犯罪活动；通话组则具体拨打诈骗电话，引诱受害人上当；诈骗得手后，分散在全国各地的转账组、取款组人员则迅速通过网上银行、ATM提款机将赃款转账、分散后取现，再通过地下钱庄汇到境外犯罪集团的账户上。各个部分人员相对独立，各自不了解别组的工作情况以及团伙的整体情况，但又相互依附、配合默契、运转连贯，有明显的集团化和专业化特点，反侦察能力很强。 （三）电信诈骗的行为对象具有广泛性电信空间的开放性使得大多数电信诈骗对象是不特定多数人，并且可以同时向多个对象实施诈骗，而不是像普通诈骗罪那样只能一对一当面进行诈骗。犯罪分子利用现代通讯工具的便利覆盖某一个不特定多数人的群体进行诈骗，从北京市110报警服务台报警人的身份来看，受骗人群已不限定于中老年妇女和退休老人，其中不乏国家公务员、高级知识分子、白领。可见电信诈骗犯罪受害面广，涉案数额大，社会危害性严重于传统诈骗。 （四）电信诈骗手段具有科技性与及时性 电信诈骗依托于网络技术，网络技术人员往往服务于多个犯罪团伙吗，资源共享，有利于技术的更新和提升，目前电信诈骗案件已从最早的运用手机短信群发器、电脑群发软件、一号通、400捆绑电话技术，逐步发展到利用VoIP（Voice Overinternet Protocol）网络电话、黑客技术、U盾转账等技术，技术手段迅速升级，利用“透传”技术可使其拨打过来的电话显示任意号码，欺骗性更强，反侦查的能力也更高。另一方面，犯罪集团