浅述商业银行档案管理.docVIP

浅述商业银行档案管理 　　摘要金融全球化是一种不可阻挡的趋势，它为世界经济的发展带来了活力，也对发展中国家的金融体系产生了巨大的影响。在对中国经济和金融发展带来了机遇，有利于吸引外资和先进的金融运作经验引入国内，提高金融效率，增强核心竞争力。同时也制造了金融风险环境，加剧了银行的脆弱性，加大了金融监管的难度，对银行业的发展提出了严峻的挑战。银行档案是银行的重要信息资源，加强档案管理，对银行业的发展具有十分重要的理论意义和实践价值。 　　关键词商业银行银行档案档案管理 　　银行是现代金融业的主体，是国民经济运转的枢纽。作为金融业的核心，银行档案密切地关系到客户、企业法人、公共利益和组织的权益，关系到银行发展前景和保障自身权益，更关系到国家金融安全和社会稳定。随着经济社会的高速发展，国家对于金融产品和金融交易的安全性要求越来越高，因此，银行业对银行档案，特别是对最核心的业务档案管理的安全性和稳定性方面提出了更高的要求。 　　一、商业银行档案管理现状 　　（一）现状分析 　　某商业银行的前身是农村信用合作社，它是通过股份制改造成为商业银行。目前商业银行的档案分类，主要有文书、会计、基建、声像、照片、实物档案等类；其机构设置的一般情况是，银行总行办公室下设有综合档案室，负责各类档案的统一管理；设有专职和兼职档案员；在保管方式上，银行档案采取由总行集中统一保管的方式；档案工作评级情况，XX银行正在积极准备新疆维吾尔自治区档案工作二级评定相关工作；档案数字化情况，XX银行的档案管理使用了档案管理系统软件，档案目录实现了数字化，对永久保管的档案实物进行了扫描归档。 　　1.业务的扩展带来档案管理的多元化与复杂化。近年来，受国际经济、金融环境变化的影响，国际银行业经历了一个金融创新的高潮。大量的金融新业务被创造出来，商业银行的业务范围得到了极大拓展，银行业的混业经营已成为一种全球性的发展趋势。业务拓展是商业银行持续发展的关键，各大银行业务的创新相继出现，如黄金业务、基金理财业务、投资业务和中间业务等新品种，同时大量银行业务文件材料也随之产生。在市场经济环境下银行内部控制和审计工作逐步加强，金融分线管理受到高度重视，由此也形成了大量银行内部管理档案。甚至一些商业银行的档案库房面积的增长速度还是赶不上档案数量的增加。 　　2.机构的转型带来的档案管理难度。新时期、新形势下，伴随着金融领域改革步伐的迈进，商业银行档案工作虽然取得一定成绩，但仍存在不足和短板。同时，档案管理工作中管理体制、管理方式、管理模式、管理流程、管理队伍、管理设施等方面也暴露出一些问题。这些问题涵盖管理活动的各个环节，并且对档案管理工作的开展形成不小的阻力。 　　3.信息化的快速发展对商业银行档案管理带来的冲击。随着信息技术的变革和企业管理的创新也对企业档案管理提出了挑战。银行业务的发展加快了银行业务档案信息化的推进速度，也对档案信息化建设提出了更高更严格的要求。业务的迅速拓展在一定程度上制约了银行档案信息化建设的进程。 　　4.商业银行的快速发展使档案人员严重不足。当前的银行业务档案管理，仍然处于被动局面。由于业务档案的收集、整理、编目、保管等基础工作的滞后或脱节，使得业务档案的数字化和档案著录数据库建设无法正常地开展，以至档案信息化系统难以正常运行；同时也使得档案人员不得不应付积存档案，难以集中精力投身于档案信息化发展和信息资源开发利用中去；日积月累，积重难返，要使商业银行档案管理工作步入正轨更是难上加难。 　　（二）当前银行档案管理存在的问题 　　1.档案意识薄弱。首先是领导对档案工作的重视和支持程度不够。从形式上看是一项软任务，因此在领导繁多的重要议事日程上难以占据优先位置，存在着重业务，轻档案的倾向。 　　其次，干部员工对档案工作认识不足。由于对档案工作的认识不足，致使一些兼职档案人员仅将收集的票证资料简单装订就算完事，真正从事档案工作时间少之甚少，更谈不上归档质量以及档案的开发利用了。 　　2.档案利用效率低下。保管档案是开发利用的前提，而利用又是档案工作的重中之重。平时的实际工作中，对档案都是重管理，轻利用，只注重收集、整理、保管等环节，而忽视了对档案资源的开发利用。 　　3.档案提供利用服务不到位。服务手段落后，缺乏横向交流。虽然大多数档案已引进计算机等先进设备，但档案的加工、存储和开发利用仍处于低效率的手工操作阶段，档案信息资源相对封闭，在开发利用上没有很好的展开横向协作交流。 　　4.档案信息资源开发不力。档案编研存在重整编、轻研究深化的现象，缺乏深层次的、能紧跟社会经济发展，满足市场需求以及切合社会热点问题，适应社会形势的编研成果。 　　5.信息交流平台不畅。商业银行档案查阅利用只能通过档案管理人员查阅，缺乏一个安全、通