基金从业资格考试——法律法规、职业道德及基础知识.pdfVIP

基金法律法规、职业道德与基础知识 1 金融、资产管理与投资基金 1.1 金融市场与资产管理行业 1、了解金融与居民理财 金融：货币资金的融通。货币资金来源居民（个人和企业）从事的生产活动。 居民理财主要方式：储蓄（暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机 构，保值性，长期以来以储蓄为主）与投资（当期投入资金希望未来获得回 报，回报应该能补偿资金占用时间，预期通胀，未来收益（不确定））。 2、理解金融市场的分类和构成要素 金融市场：资金供应者和需求者通过金融工具进行交易而融通资金的市场。现 代金融体系两大运作载体：金融市场和金融服务。 分类：按交易工具期限：货币市场（1年）和资本市场（1 年） 按交易标的：票据（按交易方式：承兑和贴现）、证券（股票、债券、基 金）、衍生工具、外汇、黄金等。 按交割期限：现货（=T+2）和期货。 金融市场构成要素：（1）市场参与者（ZF、PBOC、金融机构、个人和企业居 民）；（2）金融工具，进行交易的载体，证明债券债务关系并据以进行货币资 金交易的合法凭证。（3）金融交易的组织方式：①有固定场所的组织，有制 度、集中进行交易，如交易所；②各金融机构柜台上面议、分散交易，如柜台 交易；③电信网络，没有固定场所，借助电子通信或互联网技术完成交易。 3、