云南省2015年银行职业《个人理财》：法律知识重要性考试试卷文件.docVIP

. 云南省2015年银行职业《个人理财》：法律知识重要性考试试卷 一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但并非按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任情形的是__。 A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 B．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的 D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的 2、是指在延期付款的大型设备贸易中，出口方银行应出口商的请求，向出口商无追索权地买下经进口商承兑的汇票(或由其签发的本票)，使出口商得以提前取得现款的一种资金融通方式。 A：出口卖方信贷 B：进口买方信贷 C：进口买方混合贷款 D：福费廷 E：著作权 3、下列关于同业拆借的说法，错误的是__。 A．同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷 B．借人资金称为拆人，贷出资金称为拆出 C．同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行 D．同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率 4、银行监管的基本目标可以概括为。 A：保护存款人利益，维护金融体系的安全和稳定 B：保护借款人的利益，维护金融体系