邛崃国民村镇银行2015年年度报告文件.doc

PAGE . 邛崃国民村镇银行2015年年度报告 重要提示 一、邛崃国民村镇银行有限责任公司（以下简称“本行”）股东会、董事会、监事和高级管理人员保证2015年年度报告所载资料不存在任何虚假记载和重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 二、本行董事长蔡国诚、行长江万军、财务负责人简婧声明：2015年年度报告中财务会计报告真实、完整。 三、本行聘请四川良建会计师事务所对2015年财务会计报表进行审计，并出具了审计报告。 四、2015年年度报告有关货币金额以人民币列示。 五、本行员工（股东）欲了解详细内容，请阅读2015年年度报告。 六、2015年年度报告备置地点：本行总部一楼营业厅或各支行网点查阅。 第一章 基本情况 第一节 基本概况 一、基本信息 本行系根据2007年11月30日《关于同意筹建邛崃国民村镇银行有限责任公司的批复》（川银监复〔2007〕576号）文件的精神进行筹建。2007年12月19日，中国银行业监督管理委员会四川监管局以《关于同意邛崃国民村镇银行有限责任公司开业的批复》（川银监复〔2007〕611号）文件，批准本行开业，本行取得邛崃市市场监督管理局核发的统一社会信用代码为91510183669668723Q的企业法人营业执照，于2007年12月28日正式开业。 业务经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑、贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。 注册资本金：人民币壹亿元整 法人代表：蔡国诚 金融许可证编号：S0003H251010001 本行办公地址：四川省邛崃市临邛镇东街94号 邮政编码：611530 联系电话：028电子邮箱：qlgmczyh@163.com 二、网点设置情况 2015年12月末，本行共有5个营业网点，其中：县城区内营业网点2个，乡镇营业网点3个。 三、人员配备情况 2015年12月末，本行在编人员89人，其中：（1）按级别分，领导班子成员4人，部门和支行正副职领导13人，一般员工72人；（2）按部门分，综合管理部6人，业务管理部2人，稽核风险部2人，资金财务部12人，营业部14人，羊安支行8人，卧龙支行7人,文君支行16人，夹关支行筹建组3人，火井支行筹建组3人；（3）按文化程度分，硕士研究生1人，本科 61人，专科27人。 第二节 法人治理情况 一、法人治理的概况 （一）本行严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《村镇银行管理暂行规定》等有关法律法规，结合本行实际情况，不断完善法人治理结构。股东大会、董事会、监事及经营管理层按《章程》规定，依法独立运作，履行各自权利、义务，未发生违法违规情况。 （二）本行股东会由董事会负责召集，由董事长主持。每年召开一次，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《公司法》和《章程》的规定。 制订或修改章程；审议通过股东会议事规则；选举和更换董事（由非职工代表担任的监事），决定有关董事、监事的报酬事项；审议、批准董事会、监事会工作报告；审议、批准本行的发展规划，决定本行的经营方针和投资计划；审议、批准本行年度财务预算、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；对增加或减少注册资本做出决议；对本行的分立、合并、解散和清算等事项做出决议；决定其他重大事项。 股东会做出决议，必须经代表半数以上表决权的股东通过。股东会对增加或减少本行注册资本金、修改本章程、本行的合并、分立及解散等重大事项做出决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。 （三）董事会按照《公司法》、《村镇银行管理暂行规定》和中国银监会出台的有关法律法规的要求。 召集股东会，并向股东会报告工作；执行股东会决议；制订本行的发展规划、经营计划和投资方案；制订本行年度财务预算方案和决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；对股东转让出资额等事项进行审核；制订本行变更注册资本的方案；决定本行分支机构及内部管理机构的设置；制定本行的基本管理制度；聘任或解聘本行行长，根据行长提名，聘任或者解聘本行副行长、财务负责人、内审负责人，并决定其报酬； 按规定进行信息披露；拟订本行分立、合并、解散的方案；听取本行行长工作汇报并检查行长工作；股东会授予及本章程规定的其他权利。不断提高董事会决策的科学性，领导经营管理层开展各项经营活动，充分调动和发挥经营管理层的工作积极性，推动了本行各项业务的稳健发展。 （四）经营管理层执行董事会授权下的行长负责制，实行一级法人、统一核算、分级管理、授权经营的管理体制。主持本行的日常经营管理，组织实施董事会决议，并向董事会报告工作，组织实施本行的年度经营计划和投资方案，各职能部门和