对农合行建立合规风险管理评价体系建议.docVIP

对农合行建立合规风险管理评价体系建议 　　随着农村信用社向农村商业银行改革的不断推进，农村信用社改革后的农村合作银行、农村商业银行（以下统称农村合作银行），各种规章制度逐步得到建立和完善，内部制约机制不断增强，有效地控制了案件高发、管理混乱的局面，管理水平逐步得到提高，但在这一系列的制度建设中，有一项很重要的制度建设被忽视，那就是对农村合作银行合规风险管理的评价体系比较模糊，合规风险管理工作中仍然存在着合规风险意识不强，合规风险管理组织建设不到位等问题。对此，笔者对于构建农村合作银行风险管理体系提以下几点想法和建议。 　　 　　一、完善法人治理结构建立风险管控评价体系 　　 　　1、设置合理风险管理部门 　　农村合作银行应根据自身经营特点，组建一个与自身风险管理战略和组织结构相适应的合规部门。建议在县级农村合作银行设立独立或相对独立的合规风险管理部门，在基层支行及以下机构可设立合规联络员。同时明确合规人员的任职资格和准入标准，细化合规团队准则。加强合规管理人员的学习与考核，不断增强合规管理人员自身学习的主动性，持续提高其专业技能和素质，为开发合规管理信息系统，制定科学、合理的合规部门管理办法奠定人力基础。 　　 　　2、完善法人合规治理结构 　　按照“明晰产权关系、强化约束机制、增强服务功能”的要求，农村合作银行要进一步构建新型产权关系，完善法人治理结构，建立以