一、基本数据假设说明-.PDFVIP

2014 第四屆全國大專財富管理競賽 目錄 一、基本數據假設說明3 二、家庭現況 1.家庭成員基本資料4 2.家庭收支情況5 3.詳細資產清單 6 4.保險保障內容7 5.資產負債表 8 6.現況分析9 三、人生財務目標 1.短期目標10 2.中期目標 11 3.長期目標11 四、目標財務現況分析 12 五、建議調整方案 1.保費調整14 2.其他項目調整16 3.調整原因說 17 4.調整後模擬結果 19 1 2014 第四屆全國大專財富管理競賽 六、建議轉職 方向 1.目前狀況 20 2.轉職的 具備條件21 3.各個行業的業務員 23 4. 超級業務員24 七、分析與建議27 八、結論28 九、附錄 29 附錄 1-通貨膨脹率計算依據29 附錄 2-汽車相關支出來源30 附錄 3-定期存款利率計算依據30 附錄 4-房屋貸款利率依據 31 附錄 5-勞保勞退身故給付計算32 附錄 6關於偉全股票現值與權證的計算- 32 附錄 7購車- /換車明細33 附錄 8-勞保勞退計算方式34 附錄 9-現況資料表36 附錄 10-保單內容37 附錄 11-A 方案資料表41 附錄 12-B 方案資料表42 2 2014 第四屆全國大專財富管理競賽 一、基本數據假設說明 項目名稱 數據 參考依據 備註 以台經院總體經濟指標預測 通膨率 1.50% 附錄 1 2014 年氣動向調查取概數 汽車相關支出 13,170 參考TOYOTA購車試算方案 附錄 2 定期存款利率 1.3% 參考臺灣銀行定期存款利率 附錄 3 參考彰化銀行青年首次購屋優 房貸利率 2% 附錄 4 惠貸款 學雜費年增率 1.3% 按照通貨膨脹率計算 ─ 3 2014 第四屆全國大專財富管理競賽 二、家庭現況 1. 家庭成員基本資料 家住基隆市安樂區的小婷與小瑋今年皆剛滿25 歲，相互認識四 年了，雙方家長也已相互見面認識，預計再二至三年結婚。兩 人尚無任何固定投資，目前僅有儲蓄險，偶爾會聽親友的建議 進行投資。小婷是某教育訓練公司的軟體工程師，月薪3萬 5千 ； 小瑋為某科技公司之工程師年，月薪約4萬， 兩人年薪皆 約14 個月 。小瑋的父親將先幫忙出頭期款100萬，小瑋負擔後續的房 貸本息。 ＊具體資訊清單如下（資料來源見附錄5） 姓名 小瑋 小婷 年齡 25 歲 25 歲 個人生活費支