投金世家-投资连结保险( 53)教学讲义.pptVIP

纽约 股价表现（过去两年） 苏黎世 股价表现（过去两年） 我们有—— 内部投资团队－ 介绍 苏玉平 女士 （投资部总监） 上海财经大学经济学硕士学位，9年证券从业经验，美国特许金融分析师（CFA ）。曾先后就职于海通证券总部投资银行部和交通银行总行基金托管部。1999年赴美国伊利诺斯州立大学参加为期半年“国际经理 的 特殊培训班”，通过证券从业人员考试。在安联集团总部慕尼黑参加为期两个月 的 培训。 郑宇尘 先生 （资深经理） 同济大学经济与管理学院技术经济硕士学位,5年证券从业经验，美国特许金融分析师（CFA ）。曾在安联集团巴伐利亚保险银行实习。此前历任安联大众人寿保险有限公司市场营销部市场科产品开发助理，银行保险经理。现负责固定收益投资; 以及投连平衡型帐户和安益型帐户投资管理。 欧宝林 先生 （资深经理) 新加坡国立大学统计学硕士，中国科技大学统计金融学士，曾任新加坡管理大学计量经济学研究员以及参加长江商学院（李嘉诚创办）首届MBA学习。3年基金投资经验，现负责权益类投资以及投连成长型帐户投资管理。 中国资本市场近年来表现 进入2006年后，股市呈现快速上涨行情，并逐渐进入健康稳定 的 发展时期 中国基金市场近两年来 的 表现 日期 上证指数 指数变化 基金平均收益 安联的收益 (2004.04.06, 2005.06.03) (1777.52, 1013.64) -42.97% -23.26% -10.69% (2005.06.03, 2006.07.06) (1013.64, 1741.47) 71.80% 75.24% 116.46% (2004.04.06, 2006.07.06) (1777.52, 1741.47) -2.02% 34.48% 93.32% 内部投资团队－ 投资渠道 与证券、基金、银行机构投资者 的 区别： 保险公司投资范围最广，渠道最多。从国外经验可以看出，保险公司是最具长期性，稳健性 的 投资机构。 “投金世家”投资连结 的 优势 风险更加分散化 资金规模 的 优势。 交易成本 的 优势 信息获取 的 优势 专家团队专业研究 的 优势 投资连结保险具备开放式基金优势，同时还具备自身特点。 基金中 的 基金 4 产品风险点揭示和控制措施 客户承担 的 费用 （１） 初始费用和保单管理费： 目前不收 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 第六年起 10％ 8％ 6％ 4％ 2％ 0％ 部分或全部提现服务费： （每次收取费用标准：客户提现金额×费率） 客户在犹豫期撤保可能会有本金损失 客户承担 的 费用　（２） 投资帐户资产管理费：（每次评估投资帐户价值时扣除） 成长型投资帐户 每年最高为1.5% 目前为1.5% 平衡型投资帐户 每年最高为1.5% 目前为1.5% 安益型投资帐户 每年最高为1.5% 目前为0.5% 投资帐户转换费：　（每次申请投资帐户转换时收取） 每个保单年度内投资帐户 的 首次转换免费，其他每次转换收取服务费25元 ? 风险：资本市场本身面临 的 各种风险 主要风险和控制 控制手段 找对人 做对事 ? 良好 的 职业道德，规范 的 销售行为，先进 的 客户服务理念； ? 没有严重 的 欺诈行为和违规行为，具有一定 的 寿险销售经验； ? 扎实 的 金融理财专业知识； ? 良好 的 理财服务技巧 ? 良好 的 交际和沟通能力 ? 通过公司举办 的 投连险培训和通关考试 对投连险营销人员 的 要求 5 “投金世家” 的 目标客户 目标客户市场 拥有一定投资资金 的 大中城市中等以上收入者： ? 电信、医疗、金融、烟草、IT等行业 的 中外企业从业人员 ? 事业有成 的 私营业主和艺术品等收藏家 ? 高于当地楼盘均价30％以上 的 商品房居住社区 的 业主 具有一定投资理财风险知识或承受能力者： ? 证券公司投入股票5万元以上 的 股民 ? 通过银行投资证券、基金、外汇买卖、黄金交易 的 客户 ? 各种专业市场（钢材交易市场等）内设立贸易公司 的 私营企业主 ? 中高档楼盘商品房 的 出租业主 6 银保市场同类产品比较 和银保市场同类产品比较 （1） 　 安联投金世家 中意吉利理财 瑞泰卓越人生 友邦聚财宝 保费 趸缴 + 额外（趸缴不低于3万，额外不低于5千） 趸缴 + 额外（最低1万，成年人最高100万，未成年人最高10万） 趸缴 + 额外（趸缴不低于5万，额外不低于5千） 趸缴 保险期间 终身 至80周岁 终身 终身 投保年龄 60天 ~ 65周岁 30天 ~ 65周岁 15天 ~ 70周岁 0 ~