公司治理视角下私人银行业务客户关系研究-企业管理专业论文.docx

PAGE PAGE IV customer relationship management (CRM) is being analyzed, and gives the perfect suggestions. Key words: Commercial banks； Corporate governance； Private banking business； Customer relationship management (CRM) 公司治理视角下私人银行业务客户关系研究 公司治理视角下私人银行业务客户关系研究 目 录 第一章 绪论 1 1.1 选题的背景及研究意义 1 1.1.1 选题的背景 1 1.1.2 选题的意义 2 1.2 国内外研究现状 2 1.2.1 国内相关研究 2 1.2.2 国外相关研究 4 1.3 研究内容及方法技术 6 1.3.1 研究内容 6 1.3.2 研究方法 6 1.4 预期成果及创新点 6 第二章 私人银行的发展与业务特点 7 2.1 私人银行的历史起源 7 2.2 私人银行业务的特点分析 8 2.2.1 客户准入条件高 8 2.2.2 私人银行服务内容涵盖面广泛 9 2.2.3 业务开展保密性强 10 2.2.4 业务操作独立性强 10 2.2.5 品牌服务效应大 10 2.2.6 业务创造利润高 11 2.3 私人银行业务的特殊作用 11 2.3.1 竞争优质客户 11 2.3.2 增加业务收入 11 2.3.3 推动市场发展 12 第三章 论文研究的理论基础和方法 13 3.1 公司治理理论 13 3.2 客户关系管理理论 14 3.3 市场营销理论 14 3.4 信息方法与技术 16 第四章 我国私人银行业务客户关系管理模式构建 17 4.1 商业银行公司治理与客户关系管理关系分析 17 4.2 商业银行客户关系管理与信息技术关系分析 18 4.3 商业银行客户关系管理模式分析及选择 20 HYPERLINK \l _TOC_250004 4.3.1 客户关系管理（CRM）模式分析 20 HYPERLINK \l _TOC_250003 4.3.2 我国私人银行业务客户关系管理模式选择——分析型 CRM 23 4.4 我国私人银行业务客户关系管理模式构建及运行机制 24 HYPERLINK \l _TOC_250002 4.4.1 我国私人银行业务分析型 CRM 的结构模型 24 HYPERLINK \l _TOC_250001 4.4.2 我国私人银行业务分析型 CRM 的运行注意 26 HYPERLINK \l _TOC_250000 4.4.3 我国私人银行业务分析型 CRM 的实施建议 27 第五章 实证分析 以中信银行为例 29 5.1 中信银行概况 29 5.2 中信银行现行的公司治理结构 31 5.3 中信银行的私人银行业务概述 32 5.3.1 中信银行私人银行业务发展情况 32 5.3.2 中信银行现行的私人银行客户关系管理模式 33 5.4 中信银行现行的私人银行客户关系管理模式存在的主要问题 34 5.4.1 手脚被束缚 34 5.4.2 与贵宾理财殊途同归 34 5.4.3 部门之间沟通不畅 34 5.5 完善中信银行私人银行业务中客户关系管理模式的建议 35 5.5.1 甄别客户 35 5.5.2 客户细分 35 5.5.3 了解客户与客户评价 36 5.5.4 一对一营销及顾问式销售 38 第六章 结论与展望 40 6.1 结论 40 6.2 展望 40 参考文献 42 致 谢 44 石家庄经济学院硕士学位论文 石家庄经济学院硕士学位论文 PAGE PAGE 1 第一章 绪论 1.1 选题的背景及研究意义 选题的背景 私人银行诞生于瑞士，历经四个多世纪的风风雨雨，现在已在西方国家获得了广 泛的传播和普及。私人银行并非是指银行组织的私有产权属性，而是指以财富管理为 核心，面向高净值资产客户展开的专业而超一流的全面金融服务，并提供系统化的产 品支持。应当认为，私人银行是金融机构中最高端的理财服务，是专门为处于财富金 字塔顶端的超级富裕阶层服务的。它的最大特色在于会按照客户的实际需要推出极具 针对性的个性化金融服务，服务范畴广，并且会有高水平的理财专家进行定向服务， 产品构成极具特色，服务贴心，投资水准非常高端。 中国改革开放已经 30 多年，加入世界贸易组织（WTO)也已 10 余年。中国经济融 入全球化的程度不断加深，越来越多的人们积累了足够的财富。波士顿咨询组织于 2011 年年中公开了一