宁波银行股份有限公司中长期资本规划（2019年-2021年）.PDFVIP

宁波银行股份有限公司中长期资本规划 （2019年-2021年） 根据 《商业银行资本管理办法（试行）》（以下简称“《资本管 理办法》”）规定,我国非系统重要性银行的资本充足率不得低于 10.5%，一级资本充足率不得低于8.5%，核心一级资本充足率不得 低于7.5%。 基于以上监管要求，考虑公司实际经营状况和业务发展需 要，宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）制定了2019 年- 2021 年中长期资本规划。 一、中长期资本规划目标 根据《资本管理办法》以及公司经营管理现状，公司 2019 年 -2021 年资本规划目标如下： 目标值 2019 年 2020 年 2021 年 资本充足率 ≥12% ≥12% ≥12% 一级资本充足率 ≥10% ≥10% ≥10% 核心一级资本充足率 ≥9% ≥9% ≥9% 二、设定资本规划目标的必要性和可行性 （一）必要性 1、《资本管理办法》、《中国银监会关于实施商业银行资本管 理办法（试行）过渡期安排相关事项的通知》要求已经达标的商 业银行在过渡期及之后年度仍要满足达标要求。因此，为保持充 1 足的资本水平和较高的资本质量，公司的资本充足率目标有必要 在监管最低要求基础之上增加 1.5 个百分点，以夯实公司的资本 基础。 2、公司作为一家上市银行，目前仍处于快速发展阶段。截至 2018 年9 月30 日，公司经营网点机构数量达到327 家，并已设立 两家子公司；同时，公司具备国债甲类承销团、非金融企业债务 融资工具 A 类主承销商、黄金进口、债券通做市商等多项业务资 质，多元化业务经营模式不断深化。目前，公司业务增长情况良 好，未来公司将继续完善营业网点布局，进一步拓宽业务经营范 围，预计公司的风险加权资产规模仍将持续增长。为确保业务持 续稳定发展，公司需要制定合理的资本充足率目标。 3、充足、合格的资本有利于公司各项业务持续、稳定、健康 发展，也有利于公司保持良好的风险抵御能力。 （二）可行性 1、公司各项业务保持良好发展，盈利能力稳步增长，符合再 融资相关规定并具备发行各类融资工具的条件； 2、作为上市银行，公司具有顺畅的资本补充渠道，能够满足 未来资本补充的需要。 如果未来公司业务发展较快，资本充足率下降较快，公司可 以通过以下渠道进行资本补充： （1 ）根据监管规定和资本市场状况，合理选择非公开发行普 通股、公开发行普通股、普通股配股和可转换公司债券并转股的 2 方式，补充核心一级资本； （2 ）通过发行优先股、永续债等符合监管要求的资本工具补 充其他一级资本； （3 ）通过发行二级资本债券、混合资本债券和其他满足二级 资本工具合格标准的资本工具补充二级资本，降低资本补充的融 资成本，完善融资结构； （4 ）其他方式。公司将根据监管规定和资本市场状况，合理 选择其他融资创新方式进行资本补充。 三、资本管理措施 为保证资本规划目标的实现，公司计划在以下四个方面加强 资本管理： (一)提升资本配置和使用效率 1、公司将不断优化业务结构，持续完善资本管理，着力提升 资本使用效率，大力拓展低资本消耗业务，推动公司向资本节约 型发展转型； 2、公司将强化考核引导，坚持“效益优先、资本约束”的考 核导向，不断深化以 RAROC 和 EVA 为核心的经营管理考核体系， 完善资本约束激励机制，引导各级机构树立资本约束意识，实现 资本的优化配置。 （二）加强资本充足状况评估监测 公司将不断完善内部资本评估程序，定期评估资本充足状 况，确保资本充足水平与风险管理水平相适应，确保资本充足水