标准普尔资产管理配置表及保险工具使用的思路和方法ck.ppt

标准普尔资产配置表的作用 保险工具使用的思路和方法 现金消费账户 金融杠杆账户 风险投资账户 安全理财账户 10% 考虑点：一年内的日常消费所需 形 式：现金或活期储蓄 特点：追求流动性，牺牲收益性。 20% 考虑点：意外、疾病特风险事故发生时的经济损失 形 式：保障型保险产品 特点：四两拨千斤，应急现金， 规避人生风险、医疗风险。 30% 考虑点：投资≠理财 高收益=高风险 风险投资不影响生活品质 形 式：信托、股票、房产、黄金、基金等 特点：高风险，高收益。 考虑点：本金安全、收益稳定、持续增长，用于养老、教育等长期现金流的准备和资产传承保全 形 式：债券、中期储蓄、两全类保险等 特点：安全保本，稳健增长； 抵御通胀，东山再起； 40% 什么是标准普尔？ 标准普尔公司（Standard Poors）是一家全球金融市场信息供应商，提供信用评级、指数服务、投资研究、风险评估和数据服务。标准普尔在100多个国家为大约 32万亿美元的债务证券提供评级，在世界范围内提供79个主要的指数系列。标准普尔500指数为广大投资者所了解。标准普尔全球1200指数涉及31个市场的证券，约涵盖了全球资本市场份额的70%。目前，标准普尔在23个国家拥有大约8,500名雇员,公司总部位于美国纽约。 标准普尔平衡资产管理账户的由来