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银行业从业人员资格认证考试 个 人 理 财 历 年 试 卷 (二) 时限：120分钟 一、单项选择题（共90题，每小题0.5分，共45分）以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。 1.目前，外汇市场交易以( )占主要地位。 A.外汇掉期交易B.远期外汇交易C.即期外汇交易D.外汇期货交易 2.买入看涨期权最大的损失是( )。 A.零B.无穷大C.期权费D.标的资产的市场价格 3.某远期利率协议报价方式如下：“3×9，8％”，其含义是( )。 A.于3个月后起息的27个月期协议利率为8％ B.于3个月后起息的6个月期协议利率为8％ C.于3个月后起息的9个月期协议利率为8％ D.于9个月后起息的3个月期协议利率为8％ 4.证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司( )以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。 A.3% B.5% C.10% D.20% 5.下列关于股权类产品风险的说法，正确的是( )。 A.保守型公司风险较大B.大公司的风险相对较高C.周期性明显、固定成本高的行业风险较低D.业绩好并且可以持续增长的公司风险较小 6.下列金融市场中，属于场内市场的是( )。 A.上海证券交易所B.互换市场C.全国银行间同业拆借市场D.全国银行间债券回购市场 7.在远期利率协议交易中，当市场利率超过协议利率时，( )。 A.卖方支付本金给买方B.买方支付利差给卖方C.卖方支付利差给买方D.买方支付本金给卖方 8.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地( )。 A.降低系统风险B.降低非系统风险C.消除系统风险D.降低市场风险 9.我国国债发行的主要方式是( )。 A.直接发行B.承购包销C.代销发行D.招标拍卖 10.下列关于客户信息收集的说法，错误的是( )。 A.为了得到更加真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写 B.客户在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释 C.个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差 D.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得 11.下列关于债券投资的说法，错误的是( )。 A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高B.相对于股票，投资债券的风险相对较小 C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益 D.债券的流动性较差 12.( )是指期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约的行为。 A.结算 B.交割 C.平仓 D.持仓 13.下列反映企业所有者权益获取利润水平的指标是( )。 A.净资产收益率B.资产收益率C.应收账款周转率D.销售净利率 14.一般来说，其他条件都不变时，企业的存货周转天数越小，说明( )。 A.当企业的营运资金不变时，同等的营运资金可以创造出更多的销售收入 B.企业存货从购入到销售的速度越慢C.企业存货周转率越低 D.企业创造销售收入的效率越低 15.某企业2008年资产负债表显示：总资产为500万元，负债为100万元，则该企业2006年产权比率为( )。 A.80％ B.20％ C.25％ D.15％ 16.下列关于贝塔系数的理解，错误的是( )。 A.贝塔系数等于金融资产收益与市场组合收益之间的协方差除以市场组合收益的方差 B.市场组合的贝塔系数等于1 C.如果以各种金融资产的市场价值占市场组合总的市场价值的比重为权数，所有金融资产的贝塔系数的平均值等于1 D.贝塔系数是指金融资产收益与其平均收益的离差平方和的平均数 17.在银行业从业人员职业道德中，( )是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。 A.爱岗敬业B.公平竞争C.诚信D.熟知业务 18.银行个人理财业务人员可以( )。 A.以某些间接方式贬低同业人员 B.与其他银行个人理财业务人员交换各自部门的具体发展规划 C.与其他银行个人理财业务人员交换各自客户信息 D.通过参加学术研讨会进行业内信息交流与合作 19.市场营销组合的各项变数中，不容易被人为控制的是( )。 A.价格B.销售地点C.促销方法D.宏观经济状况 20.已知1号理财产品的期望收益率为20％，方差为0.04，2号理财产品的期望收益率为16％，方差为0.01，两种理财产品的协方差为0.01，则两种理财产品的相关系数为(