居间人自律管理和执业规范(寿亦农).pptVIP

居间人自律管理和执业规范 二○一○年九月十日 主要内容 一、居间业务的法律关系 二、居间人的自律管理 三、居间人的执业规范 四、案例分析 居间业务的法律关系 《合同法》第424条： 居间合同是居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的合同。 《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第10条: 公民、法人受期货公司或者客户的委托，作为居间人为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同的中介服务的，期货公司或者客户应当按照约定向居间人支付报酬。 居间人应当独立承担基于居间经纪关系所产生的民事责任。 刑事法律关系? 民事法律关系? 行政法律关系? 居间人的定义: 向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同工的中介服务，并籍此领受报酬的自然人或法人。 居间法律关系 Vs 经纪法律关系 居间人 经纪人 是否具有代理权 无代理权 有代理权，且以自己的名义为委托人的利益行事 服务对象 根据约定为签订合同的双方提供服务 由于存在代理关系，根据法律禁止双方代理，因此只能为一方提供服务 费用 根据约定 可以向接受居间服务的双方收取居间服务费用 只能从委托人处收取费用 对合同的责任 非合同的一方，对合同的履约与否不承担责任 以自己的名义进入合同，对合同履约与否承担责任 期货业协会对居间人的自律管理 《上海市期货业居间人管理规则（试行）》2009年 《深圳地区期货交易居间人自律管理规则》(试行) 2003年 《江苏地区期货居间业务自律管理暂行规则》 2010年 《湖南地区期货居间业务自律管理规则》2010年 《关于辽宁辖区期货经营机构居间人规范管理的指导意见》2010年 《吉林地区期货经营机构居间人执业资格管理办法(暂行) 》2010年 还有很多地区正在陆续地制定中…… 居间人自律管理的主要内容 规定期货公司对居间人返佣的最高标准； 建立并完善期货居间人的公示制度； 建立并完善期货居间人的回访制度，要由投资者确认居间人，并提示投资者居间人与期货公司的关系及相关风险； 建立健全居间人与投资者的纠纷处理、风险报告制度； 法人或其他经济组织的员工不得成为本单位与期货公司签约的居间人； 居间人在同一时期只能为一家期货公司担任居间人； 制定居间人自律规范及行为准则； 规定对客户书面告示的内容。 居间业务告客户书 1、居间人与期货公司之间的关系：居间人非期货公司员工，不存在劳动或隶属关系； 2、期货居间人的职责； 3、居间人不得接受投资者的委托成为指令下达人、资金调拨人或交易结算单确认人； 4、期货居间人的报酬来源。 执业规范 一、诚实守信 二、勤勉尽责 三、守法合规 四、公平竞争 五、同业自律 诚实守信 1、忠实义务 （1）忠于公司：不得在两家以上公司兼职 （2）忠于客户：不得欺诈、诱骗客户 2、告知义务 （1）身份披露 （2）风险揭示 （3）返佣告知 勤勉尽责 1、了解客户 （1）客户风险承受能力 （2）客户投资能力 2、专业胜任能力 （1）专业知识 （2）专业技能 守法合规 1、不得以个人名义接受客户委托代理客户参与期货交易 2、不得虚假宣传、诱骗客户参与期货交易 3、不得挪用客户期货保证金或者其他资产 4、不得利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导客户的信息 5、以任何方式从事非法期货交易 公平竞争 1、不得以虚假宣传方式进行自我夸大； 2、不得贬低或诋毁其他机构、从业人员； 3、不得采用明示或暗示与有关机构或者个人具有特殊关系的手段招揽投资者，或利用与有关组织的关系进行业务垄断； 4、在投资者不知情的情况下暗自接受返佣； 5、以排挤竞争对手为目的，低于行业自律标准或者经营成本发展客户。 同业自律 1、同业共荣意识 2、自律管理能力 居间人可以做 ! YES!!! 1、向客户介绍期货经营机构和期货市场的基本情况； 2、向客户介绍期货投资的基础知识及开户、交易、出入境等业务的流程； 3、向客户介绍与期货交易有关的法律、法规、证监会的规定、自律规则和期货经营结构的有关规定； 4、向客户传递期货公司统一提供的研究报告等与投资有关的信息； 5、向客户传递期货公司统一提供的期货金融产品宣传推介材料及相关信息； 6、其他法律、法规和证监会规定的居间人可以从事的其他活动