客户身份识别[.ppt

目录 1.什么是客户身份识别？ 客户身份识别， 也称“了解你的客户”或“客户尽职调查”即履行反洗钱义务的机构了解客户的真实身份。 具体包括3个方面： ①了解客户本人的真实身份； ②了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途； ③了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。  客户身份识别之特别关注 制度执行概况 全国共发现有1533家被查银行未按规定开展客户身份识别工作，占被查机构总数的66.71%。 全国共发现有130家证券公司未按规定开展客户身份识别工作，占被查机构总数的79.27%。发现有37家期货公司未按规定开展客户身份识别工作，占被查机构总数的80.43%。 全国共发现有539家保险公司未按规定开展客户身份识别工作，占被查机构总数的63.11%。 客户身份识别工作已成为金融机构合规风险最高的部分。 2.客户身份识别存在问题—银行业 ①以开立账户等形式建立业务关系及提供一次性金融服务时，未按规定开展客户身份识别工作； ②登记机构客户身份信息不完整 ③登记自然人客户身份信息不完整 ④为未成年人开户未按照规定留存监护人身份证件复印件 ⑤开立假名账户 ⑥未按规定识别代理人 ⑦未按规定开展重新识别客户的工作； ⑧未按规定确定客户风险等级； ⑨未按规定定期审核客户基本信息。 3.客户身份识别的流程 ①核对有效身份证件或者其他身份证明