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理财规划师基础知识
第一章理财基础
理 -- 财
收入
支出
财
资产
理
理
财 1 理财规划概述
财
规 2
规 理财规划内容工具流程
划
划
3 理财规划与理财规划职业
基
基
础 4 职业道德与操守
础
要点提示
重点P2
生命周期理论与家庭模型
理财规划的目标与原则
理财规划的主要工具、内容与流程
理财规划师的道德准则
难点P2
生命周期理论与家庭模型
理财规划的主要工具
第一节 理财规划概述
综合服务性
个性化
理财视角人生 长期性
专业性
主
主
要 理财规划内涵 总体目标
要 具体目标
内
内 整体规划
理财规划目标
容 提早规划
容
现金保障优先
理财规划的原则 风险管理优于追求效益
消费投资与收入匹配
家庭类型与理财策略匹配
一、理财视角中的人生
人的一生,…,追求整个生命阶段效用最大
化的过程。P4
理财目的,就在于追求更加丰富多彩的人
生;个人理财的终极命题,就是如何有效
地安排个人有限的财务资源,实现其一生
生命满足感的最大化。P5
满足感
二、理财规划内涵
理财规划根据客户财务与非财务状况,
运用规范的方法并遵循一定程序为客户
制定切实、可操作的某一方面或一系列
相互协调的规划方案。
全方位综合性服务
个性化
长期性
专业性
三、理财规划目标
(一)总体目标
总目标:实现财务安全和追求财务自由。
财务安全 财务自由
财务安全的标志:
稳定、充足的收入
个人有发展潜力
有充足的现金
有适当的住房
购买了适当的财产和人身保险
有适当、稳定的投资
有社会保障
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