理财规划师二级基础知识与专业能力教材(第5版)纲要.docxVIP

理财规划师基础知识 理财规划基础第一节 理财规划概述第二节 理财规划的内容、工具与流程第三节 理财规划职业第四节 职业道德与操守 第一单元 道德与职业道德 第二单元 理财规划师职业道德准则 第三单元 理财规划师执业纪律规范 第四单元 违反职业道德规范的制裁措施 财务与会计第一节 会计基础知识 第一单元 会计概述 第二单元 会计要素 第三单元 会计的基本职能 第四单元 财务会计报告第二节 财务管理基础知识 第一单元 财务管理概述 第二单元 货币时间价值 第三单元 资金成本 第四单元 上市公司财务分析第三节 本量利分析第四节 个人会计乃财各管理与企业会计及财务管理的区别 宏观经济分析第一节 宏观经济分析的意义和内容第二节 总需求和总供给经济分析 第一单元 从国民收入角度看总需求和总供给的构成 第二单元 总需求和总供给曲线分析 第三单元 凯恩斯的总需求和总供给分析第三节 宏观经济政策 第一单元 宏观经济政策目标 第二单元 财政政策 第三单元 货币政策 第四单元 财政政策与货币政策的配合使用第四节 经济周期理论 第一单元 经济周期的基本知识 第二单元 我国经济周期的基本情况 第三单元 经济周期与行业投资策略第五节 产业政策和行业分析 第一单元 产业政策 第二单元 行业分析 金融基础第一节 货币与信用 第一单元 货币与货币制度 第二单元 信用 第三单元 利率 第四单元 汇率第二节 金融市场与金融机构 第一单元 金融市场 第二单元 金融机构 第三单元 金融监管第三节 金融工具 第一单元 金融工具概述 第二单元 金融工具的类型第四节 国际金融 第一单元 国际收支 第二单元 国际资本流动和国际金融机构 税收基础 税收基础知识 第一单元 税收基本概念 第二单元 税种介绍 与个人理财有关的税收政策 第一单元 金融投资税收介绍 第二单元 住房投资税收介绍 第三单元 退休养老计划 第四单??? 其他相关税收政策 理财规划法律基础 民事法律基础知识 第一单元 民事法律关系 第二单元 民事行为 第三单元 代理 第四单元 诉讼时效 第五单元 合同 第六单元 知识产权 商事法律基础知识 第一单元 个人独资企业法律基础 第二单元 合伙企业法律基础 第三单元 公司法律基础 第四单元 商业银行法律基础 第五单元 保险法律基础 第六单元 证券法律基础 第七单元 证券投资基金法律基础 第八单元 信托法律基础 民事诉讼及公证基础知识 第一单元 民事诉讼管辖 第二单元 起诉与受理 第三单元 民事诉讼证据 第四单元 仲恺 第五单元 法院判决或仲裁裁决的执行 第六单元 公证 理财计算基础 概率基础 统计基础 收益与风险 理财规划师的工作流程和工作要求 建立客户关系 收集客户信息 财务分析和评价 制订理财规划方案 实施理财规划方案 持续提供理财服务 理财规划工具 金融计算器 理财规划建议书 理财规划师专业能力 第一章 消费支出规划第一节 制订住房消费方案第二节 调整住房消费方案 第一单元 房地产市场分析 第二单元 债务调整方法第二章 保险规划第一节 分析客户保险需求 第一单元 保险在家庭理财规划中的功能 第二单元 人身险产品介绍 第三单元 财产险产品介绍第二节 家庭保险规划 第一单元 影响家庭保险规划的基本因素 第二单元 寿险及年金险需求的确定 第三单元 保险产品与家庭风险的匹配 第四单元 不同时期家庭保险规划建议与案例分析 第五单元 人寿保险信托第三节 保险规划实施与调整 第一单元 保险规划实施 第二单元 保险规划调整第三章 投资规划第一节 分析需求 第一单元 客户信息资料的收集 第二单元 客户信息资料的整理及分析第二节 投资工具 第一单元 私募基金 第二单元 投资型信托 第三单元 外汇 第四单元 券商集合资产管理计划 第五单元 QDII 第六单元 金融衍生品 第七单元 贵金属 第八单元 房地产第三节 主要投资工具价值分析 第一单元 股票投资价值分析 第二单元 债券投资价值分析第四节 投资组合的制订与调整 第一单元 投资组合理论与风险资产定价 第二单元 资产配置 第三单元 投资组合业绩评估第四章 税收筹划第一节 客户纳税状况分析第二节 制订税收筹划方案第三节 纳税筹划的风险 第五章 退休养老规划 需求分析 第一单元 职业规划 第二单元 养老费用分析