C15052融资类资管产品尽职调查实务 90分.docVIP

一、单项选择题 1. 目前，就证券公司资产管理业务而言，个人融资人主要涉及的融资方式是（ ）。????A. 信托????B. 资产证券化????C. 收益权转让????D. 股票质押回购融资???? 描述：对融资类资产管理业务中个人融资人的尽职调查。 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：0.0 二、多项选择题 2. 在对融资类资管产品抵押类增信进行尽调是，需要核实（ ）等。????A. 抵押人主体资格????B. 抵押物权属和抵押可能性????C. 抵押物的真实性????D. 评判抵押物的价值????E. 抵押是否经过正当程序批准???? 描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。 您的答案：E,A,B,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 以下所列举的对机构融资人的尽职调查事项中，属于对其所处行业及主营业务的状况进行调查的事项是（ ）。????A. 所在区域经济情况????B. 行业情况????C. 公司的发展战略和规划情况????D. 公司经营现状???? 描述：对融资类资产管理业务中融机构融资人的尽职调查。 您的答案：D,C,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 4. 融资类资管产品常见的增信方式主要有（ ）等。????A. 担保（包括质押、抵押、保证）????B. 差额补足承诺????C. 劣后级份额????D. 购买（回购）承诺????E. 增资（资金支持）承诺???? 描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。 您的答案：D,B,C,E,A 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 对融资类资管产品中机构融资人的财务情况进行尽调时，主要考虑（ ）等方面。????A. 资本安排????B. 财务指标????C. 负债情况???? 描述：对融资类资产管理业务中融机构融资人的尽职调查。 您的答案：B,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 下列财产中，不能作为融资类资管产品增信抵押物的有（ ）。????A. 土地所有权????B. 国家机关的财产????C. 所有权或使用权不明的财产????D. 被查封、扣押或采取其他司法强制措施的财产???? 描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。 您的答案：A,B,C,D 题目分数：10 此题得分：10.0 7. 在对融资类资管产品的增信过程中，（ ）等不具有保证人资质。????A. 法人分支机构（经授权除外）????B. 国家机关、公益单位????C. 被担保人的上市子公司????D. 法人职能部门???? 描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。 您的答案：A,C,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 8. 按照融资方式分类，目前，融资类资管产品可以划分为（ ）。????A. 委托贷款????B. 信托????C. 收益权转让????D. 股票质押回购????E. 资产证券化???? 描述：证券公司融资类资管产品的分类。 您的答案：B,E,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 三、判断题 9. 对融资类资管项目的尽调过程还应注意，如果还款系来自特定融资项目外的项目来源，还涉及该项目的尽调。???? 描述：对融资类资产管理产品的融资项目的尽职调查。 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 10. 对融资类资管产品保证人的尽职调查事项原则上同融资人。???? 描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 试卷总得分：90.0