单证与汇款业务.ppt

兴业银行本外币核心业务系统 单证与汇款部分 讲课人：洪莹 单证与汇款业务设计概述（二） 系统架构：扁平式、两层 总行单证处理中心模式 总行：单证中心 分行：收单行 分行单证处理中心模式 分行：单证中心 支行：收单行 进口信用证业务 单证中心： 简电开证、进口开证、开证修改、拒绝接受开证修改、开证注销、开证闭卷恢复/重新循环、提货担保/提单背书/授权提货审单、到单/二次到单通知、授权议付/付款/承兑、提示不符点/拒付退单、开证远期承兑、即期开证付汇/无偿放单、远期开证付汇/无偿放单、修改到单/承兑内容、自由报文等 进口信用证业务 收单行： 开证登记、保证金变动、提货担保、提单背书/授权提货、来单付款处理、费用结算等 单证与汇款业务设计概述（三） 资金清算模式： 总、分、支行逐级清算 总行单证中心统一通过分行存放总行备付金账户进行清算 分行单证中心统一通过支行存放分行备付金账户进行清算，并可直接代支行记账 举例：即期信用证付汇 总行单证处理中心模式下： 收单行办理BRTSET交易 会计分录： 借：客户账 贷：111311存放分行备付金 510207070001信用证业务收入 550104040001邮电费收入 借：215511支行存放备付金 贷：111301存放总行备付金 举例：即期信用证付汇 总行单证中心办理BRTUTL交易 1、? 会计分录： 表外 付：625101应付即期信用证 扣账付汇 借：215501分行存放备付金 贷：111201存放境外银行活期款项 2、报文： 给账户行的付款报文MT202 给分行的借记通知报文MT900等 举例：即期信用证付汇 分行单证处理中心模式下： 收单行办理BRTSET交易 会计分录： 借：客户账 贷：111311存放分行备付金 510207070001信用证业务收入 550104040001邮电费收入 举例：即期信用证付汇 分行单证中心办理BRTUTL交易(一) 1、? 会计分录： 表外 付：625101应付即期信用证 扣账付汇 (1) 分行只扣至支行备付金账： 借：215511支行存放备付金 贷：111301存放总行备付金 举例：即期信用证付汇 分行单证中心办理BRTUTL交易(二) (2) 分行直接扣客户账： 借：客户账 贷：111311存放分行备付金 510207070001信用证业务收入 550104040001邮电费收入 借：215511支行存放备付金 贷：111301存放总行备付金 举例：即期信用证付汇 分行单证中心办理BRTUTL交易(三) 2、报文： 给账户行的付款报文MT202 账户行非总行时，给总行清算中心的头寸使用报文MT202等 单证与汇款业务设计概述（四） 从上述举例可以看出： 两层式系统架构 总、分、支行逐级清算 总行单证中心或分行单证中心使用的交易是相同的 收单行的交易可由分行单证中心直接代为处理 单证与汇款业务设计概述（五） 单证与汇款业务品种： Import：进口信用证、进口代收 Export：出口信用证、出口跟单托收、转让信用证 Guarantee：开立保函、收到保函 Cash Collection Check：光票托收、支票代收、旅行支票代售 Remittance：汇入汇款、汇出汇款 单证与汇款业务设计概述（五） 贸易融资业务： 单证系统：出口信用证押汇、出口托收押汇、买入外币票据、福费廷(二期开发)等 贷款系统：进口押汇、打包放款、被动垫款等 单证与汇款业务设计概述（六） 科技手段： 影像扫描 外部接口：SWIFT系统、国际收支监测系统、外汇账户管理系统 公共交易与功能（一） 经办夹(Selecting Of Pending Items)： 来报处理(Incoming) 登记业务处理(Registered) 待处理业务(Pending) 待修改业务处理(Correction) 被拒绝业务处理(Rejected) 被删除业务处理(Deleted) 公共交易与功能（二） 复核夹(Control Release Of Transactions )： Selection Panel界面 业务状态(Status)