04专业营销 合规经营.pptVIP

树永续经营思想 做专业寿险营销 《个人业务保险营销员管理基本办法》第十九条、二十一条规定， 营销员外出活动尤其是进行宣传、咨询或社会公益活动时，应着装整齐 、举止文明，打电话约见客户、与客户面谈时要注意文明礼貌用语；应 对客户推荐适合的保险产品及保险服务，充分考虑客户实际需要及经济 能力设计险种组合，不可贪图自身利益损害客户利益；应当正确掌握公 司保险产品，时了解新产品信息及公司各项保险营销员相关政策、制度 ；应当保守公司的客户资料、商业信息等商业秘密及客户个人隐私。 《个人业务保险营销员管理基本办法》第四十条、五十条规定，营销 员曲意理解或解释保险合同条款、投保规则、保险理赔等业务规则，泄 露客户的个人隐私，通过非正当渠道获取客户资料，公司有权单方解除 委托合同，并追究其相关责任。 营销员品质管理规定 对销售技能差怎么规定的 树永续经营思想 做专业寿险营销 1、业务员代投保人签署投保书，没有投保人追认的，保险合同应 为无效合同。或业务员代签一些重要通知书，比如加费通知书、未成年 人保额通知书，涉及保险合同主要内容，是与投保书具有同等犯了效力 的文件，代签后果与代签投保书的后果一致。 2、投保人亲属代投保人签署投保书，若投保人本人没有投保意向 ，那么保险合同成立的基础不存在，若投保人此后没有追认，则保险合 同就没有成立。 营销员品质管理规定 代签