教案理财规划.docx

西南财经大学天府学院 教 案 任课教师： 课程名称： 理财规划 任课班级： 授课时间：2015-2016-2学期 教 案 编号：1 章,节 第一章 理财规划的基本内涵 授课方式 讲授 教 学 目 的 理解理财规划的含义 理财不等于投资 掌握个人理财的理论基础 教 学 重 点 为什么理财和投资不同 个人理财的理论基础 个人理财的重要性 教 学 难 点 理财和投资的区别与联系 时间分配 教 学 内 容 前言 你是否有一系列生活目标？ 要买房 要买车 我要经常旅游 我要送子女出国留学 我希望有钱 …… 算算一生需要攒多少钱？ 买房50万（在郊区了） 装修带家电10万（足够简朴了） 买车15万(经济型了)从25岁到65岁平均每5年换一辆计 共需15*8=120万 养车1万/年(基本上是不能省的)总计40万 医疗20万(还得是有社保有报销的) 过日子2000/月从20-55岁总共84万 子女教育和生活49万 养老2000/月从55岁-80岁共计24000*25=60万 还不包括孝敬父母的钱 就算一年5000， 20岁到60岁 父母也就刚刚去世，总计20万 旅游交际合起来算一年 合起来算一年10000 1-1理财与生活 理财：解决人生的财务问题 1-2什么是理财规划 保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题 实现财务自由是客户的最终目标 1-3理财规划基础概念之一 生命周期理论 生命周期与理财规划 1-4理财规划基本概念之二 理财误区：敢输不敢赢 投资中的例子： ? 投资者10元买进一只股票时，上涨到11元时就已经卖出了；而下跌到9元、8元、7元仍会持有。 投资者买进一只1元的基金，往往在上涨1.05元时就已经赎回了，而下跌到0.95元、0.90元，仍然持有。 无论是买股票还是买基金，投资者都是不会止损，相反有一点赢利就会获利了结-------最终的结果是自己的 优良资产都卖出了，留下了一堆不良资产。 中国理财市场高速发展 2008年中国的高净值人群达到了约30万人的规模。其 中，超高净值人群也接近1万人的规模。就私人财富规模 而言，2008年中国高净值人群共持有达8.8万亿元人民币的可投资资产，人均持有可投资资产约2900万元人民币。 其中，超高净值人群的个人财富总量达到1.4万亿元人民 币，在高净值人群内部财富占比达到16%。报告预计 2009年中国私人财富市场仍将保持增长势头，中国高净 值人群将达到32万人左右，同比增长6%；高净值人群持 有财富达9.3万亿元人民币，同比增长7%。在复杂的国内 外宏观环境下，中国私人财富市场仍然蕴含巨大的市场价值和可观的增长潜力。 我们急需理财规划。 作 业 布 置 无。 课 后 总 结 通过大量案例的学习，同学们掌握了个人理财的理论基础，树立正确的理财观念。 教 案 编号：2 章,节 第二章 理财规划核心内容 授课方式 讲授、讨论 教 学 目 的 了解理财规划是涉及个人消费、投资、教育、养老等多方面全方位的规划。 了解自己的风险偏好。 能用经济学、财务管理的相关知识对社会经济现象进行分析。 教 学 重 点 能用经济学、财务管理的相关知识对社会经济现象进行分析。 教 学 难 点 了解理财规划是涉及个人消费、投资、教育、养老等多方面全方位的规划。 时间分配 教 学 内 容 30分钟 投资风险偏好测试 1．你的家庭负担：（ ） A．家庭负担较重，例如家中有病人等。 B．子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。 C．简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。 D．单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。 2．你的投资收益预期是什么？（ ） A．获得相当于银行定期存款利率的回报。 B．保障资本增值及抵御通货膨胀。 C．获取每年5%~10%的回报率。 D．获取每年10%的回报率。 3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（ ） A．绝对不会。 B．很少这样，太危险。 C．这样也没有什么大不了的。 D．经常这样，无视安全线的存在。 4．你是不是经常喜欢自己做决定？（ ） A．不喜欢，最好有朋友帮忙。 B．有人给我意见会使我的信心大幅度增加。 C．我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。 D．自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的