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保函融资协议书 协议编号： 调资方： （以下简称甲方） 项目方： （以下简称甲方） 乙方因拟建项目的资金需求，经商请开户银行开出“还本付息保函”向甲方融资，经双方友好协商，本着互惠、平等、自愿、守信的原则，达成以下融资条件及操作协议条款： 第一条 融资项目及方式 一、项目名称： 二、核准机关： 三、融资方式：乙方以项目向甲方融资，并由乙方开户银行开出支行级“还本付息保函”（以下简称保函），受益人由甲方指定，作为信用担保品，以此保证甲方资金期满能全额回本。 第二条 融资额度及期限 一、乙方融资金额为： 3.5 亿元 二、币种：人民币 三、乙方融资金可分单操作：首单为 万元。以后每单为 万元。 四、融资期限：五年，按所融资金划入乙方账户之日起计算。 第三条 资金利息及结算 一、利息标准：乙方所融资金按央行同期贷款利率标准执行，即： %。 二、 利息的结算：按所融资金计划应付利息采用“电子汇款”方式汇入甲方指定银行账户。如遇法定假日，可顺延至法定假日期满即刻支付。 三、一次性贴息：甲方按银行“保函”金额16 %收取一次性贴息。甲方向乙方账户划款时，乙方向甲方一次性支付完毕，汇入甲方指定帐户。 第四条 保函的签发 一、保函开证银行：中国 银行 分行 支行(以下简称“开证行”)。 二、保函的性质：开证行签发的“保函”属支行办理，不可撤销、到期保兑。由行长签字并出示证件。 三、保函的版本：“保函”内容、格式按甲方所提供的“保函版本”（见附件）经由开证行确认后执行。 第五条 资金使用及回本 一、乙方通过银行“保函”所融资，必须专款专用，接受开证行的全面监督。对此甲方不参与任何行为。 二、乙方所融资金期满必须按时全额偿还甲方指定账户。资金使用期限；乙方必须按本协议第三条（一、二）项约定方式、时间按时支付利息，否则，造成乙方所融资金不能正常使用的一切后果均由乙方自行承担。 三、乙方所融资金使用期届满，若不能及时归还甲方，甲方将持银行“保函”到开证行贴现，开证行无条件兑付应收款项。当甲方应收款项全部收回后，“保函”退还开证行。 第六条 操作程序 一、甲乙双方确认本协议条款，同时乙方开证行确认“保函版本”。 二、乙方向甲方提供：企业营业执照、法人代码证、项目批文、企业已确认本协议书，开证行已确认的“保函”版本，（企业在版本上代开证行签注已确认的意见）。 三、乙方将甲方操作人员往返交通费用交由甲方指定人员 5 万元，乙方接甲方指定人员前往乙方所在地并收取 5 万元相关费用不汇出，甲方操作人员即刻带齐全部证件、相关资料、资金依据前往乙方操作地（两天内到达）。 四、甲方操作人员到达后，出示相关证件，随即：1、核验乙方企业情况（证照是否齐全、有效、拟建项目是否已获核准并有效）；2、与乙方开证行行核实是否同意受理本项业务，并按本协议约定条款要求签发“保函”。 五、甲乙双方在开证行办公室办理资金的交割事宜：1、开证银行行长按本到款金额，依据本协议相关条款约定开出到款金额的正式“保函”；2、给甲方核查无误，当面封存，交甲方持有。乙方将应付一次性贴息款（扣了作已交保证金）划入甲方帐户 时甲方将首批资金直接划入乙方帐户同台交割，（此时，若乙方不具备支付贴息能力时，则由开证银行出具“代付贴息保证函”交予甲方，甲方可先将资金划入乙方帐户，同时乙方即刻应付一次性贴息款同台划转存入甲方帐户，甲方将“代付贴息保证函”退还开证行）；3、乙方将另行承诺的综合服务费、顾问费同台一次性支付完毕；4、乙方出具正式的全额财务收据给甲方。至此，本单位业务交割完毕。 六、按上述程序进入下单操作，至约定金额操作完毕为止。 第七条 违约责任 一、当乙方项目未经核准或已失效；乙方企业证照不全或失效；乙方开证行不能按本协议约定方式先开出“保函”，均属乙方违约。对此，乙方所交操作费用甲方不予退还。并承担因此项业务所产的一切经济损失。 二、当甲方按本协议约定条款核实无误，不能或不愿进入实际操作，无论何因属甲方违约，甲方将所收取操作费用退回。并承担因此项业务所产的一切经济损失。 第八条 其他约定 一、本项业务操作期间，甲方及相关人员的差旅、食宿费用均由乙方承担。 二、本协议所约定的一次性贴息，综合服务费、顾问费属甲乙双方之间的自愿行为，开证行不得干预。 三、本协