金融计算工具和方留法(下).pptVIP

西南财经大学金融学院 金融计算工具和方法 主要内容 货币时间价值 资产收益率的计算和比较 Excel函数 达成理财目标的计算方法 生涯仿真表 Excel Refer to Excel file. 达成理财目标的方法 目标基准点法 目标顺序法 目标并进法 目标现值法与一生资产负债表 案例 Page 393, 实例8-56 案例 Page 394, 实例8-57，8-58 案例 Page 395，实例8-59，8-60 目标顺序法 优点： 前期负担不会太重 同一时间集中所有的资源，可以达成最迫切的目标 缺点： 时间靠后的目标，准备时间比较短，完成的难度比较大 目标并进法 优点： 时间靠后的目标（往往是负担最终的目标，如退休），有充足的准备时间，实现的可能更大。 缺点： 前期负担比较重。 Excel电子表格综合运用 可退休年龄电子表格 购房能力测算 子女教育金准备 生涯仿真表 案例 第1年收入8万，年增长1万，储蓄率30%，7年后购车10万，贷70%，3年还清，1年后购房40万，贷75%，5年还清，子女7年后上大学，学费2万，年成长10% ，车贷房贷利率设为6%，等额本息摊还。 问题：投资报酬率多少才可以？ 注释 现实中的表格更复杂，更全面，需要一定的时间和经历才能熟练掌握。 可进行敏感性分析（往往是投资报酬率）。 下周内容 家庭财务报表分析与预算 See you nex