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* 中国平安保险股份有限公司 非传统保险部 如何为客户设计理财计划？ 版权属于非传统保险部，未经许可， 不得转载，翻印 投资决策步骤 一、确定投资目标 二、选择投资策略 三、进行资产分配 四、管理保单价值 一、如何确定投资目标？ 版权属于非传统保险部，未经许可， 不得转载，翻印 几个主要的投资目标 不同的人投资目标各不相同，但一般可概括为下述几种 ?医疗或应付不测事件 ?积累退休养老金 ?积累教育准备金 ?购置房产汽车等 ?积累创业资金 ?弥补当前生活开支 ? ? ? ? ? ? ? 版权属于非传统保险部，未经许可， 不得转载，翻印 二、如何选择投资策略？ 版权属于非传统保险部，未经许可， 不得转载，翻印 投资期限的长短反映了一个投资者对投资收益的预期，一般而言，实现投资目标所需的投资期限越短，期望的投资收益率越高，要求其风险承受能力就越高 怎样确定合适的投资期限？ 投资额 10，000 期限 1年 2年 5年 10年 15年 20年 25年 目标 20，000 投资收益率 （复利） 100.00% 41.42% 14.87% 7.18% 4.73% 3.53% 2.81% 版权属于非传统保险部，未经许可， 不得转载，翻印 版权属于非传统