银行非前现金结算业务培训课件.pptVIP

（1）网银业务操作流程-账户体系搭建 4、开通网银 1、企业开户 2、注册网银 3、申请客户证书 5、搭建集团体系 网银操作流程 （2）利用工商银行网上银行结算收购资金 电子支付令受理 企业电子支付令提交到农发行开户行后，支行信贷人员持客户证书授权，会计部门根据信贷部门的纸质支付通知书，将款项从企业收购资金专户划转到企业工行收购资金专户。 收购资金账户的操作 网上划款操作 企业收购部门 企业财务室 过磅 入库码单 凭入库码单报账 登记付 款清单 批量支付 1、 经纪人或农户 * 经纪人或农户账户 ￥资金 企业网银收购资金账户 POS机具结算 （2）财务POS 企业在工行开立账户---申请安装财务POS-----企业财务人员使用POS将销售款划至个人卡中 企业自身的财务管理费用也可通过财务POS支出 （3）回笼货款业务处理流程 企业对下游客户收款时，可以在工行回笼货款专户安装收单POS机，客户只要持有带银联标识的银行卡，在收单POS机上一刷，就可以实现收款，改现金结算为非现金结算。 企业可以通过网上银行、电话银行、手机银行实现全天后（7X24小时）与下游客户的收款结算，下游客户通过以上方式将款项通过转账交易转入企业工行回笼货款专户。 工行将本企业回笼账户的资金按时限、路径、额度由系统自动归集,由各县支行财会人员登录本行网银账户打印电子回单，然后在本行综合业