c1301子5金融产品或金融服务_80分.docxVIP

C13015课后测验 得分：80?已考：1次?最多：5次已经通过课后测验 一、单项选择题 1. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列不属于一般金融产品的特点的是（ ）。 ??? A. 损失可能超过购买支出 ??? B. 容易估值 ??? C. 结构简单 ??? D. 透明度高 2. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当向（ ）提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，方便受托方履行投资者适当性职责。 ??? A. 监督者 ??? B. 证券公司本身 ??? C. 受托方 ??? D. 客户 3. 评估产品风险等级的要点和难点在于风险因素的（ ）。 ??? A. 量化评估 ??? B. 定性评估 ??? C. 初步评估 ??? D. 主观评估 二、多项选择题 4. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于一般金融产品的是（ ）。 ??? A. 结构化产品 ??? B. 股票挂钩票据 ??? C. 银行理财产品 ??? D. 基金 5. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品特点的是（ ）。 ??? A. 不易估值 ??? B. 流动性较低 ??? C. 结构简单 ??? D. 不易理解 6. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息（ ）。 ??? A. 发行人的基本信息 ??? B. 是否依法发行或提供 ??? C. 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等 ??? D. 投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等 7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的要求，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）管理费用等信息。 ??? A. 投资安排 ??? B. 发行依据 ??? C. 风险收益特征 ??? D. 基本性质 三、判断题 8. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息，评估其风险等级。（ ） ??? 正确 ??? 错误 9. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，其中常见的复杂或高风险金融产品包括：合成金融工具、住房抵押贷款支持证券和债务抵押证券等。（ ） ??? 正确 ??? 错误 10. 证券公司在对金融产品进行初次评估后，要坚持按照该评估等级进行服务。（ ） ??? 正确 ??? 错误 C13015 了解金融产品或金融服务 测试一 一、单项选择题 1. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是（ ）。 A. 金融衍生产品 B. 基金 C. 债券 D. 股票 2. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险金融产品的特点的是（ ）。 A. 结构简单 B. 损失可能超过购买支出 C. 透明度高 D. 损失限于购买支出 3. 金融产品或服务风险等级评估的一般流程是（ ）。 A. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-进行产品分类-加权指标得分-得出风险等级 B. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-进行产品分类-得出风险等级 C. 设定评估指标-进行产品分类-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级 D. 进行产品分类-设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级 二、多项选择题 4. 建立健全金融产品风险评估管理机制，要做到（ ）。 A. 明确了解产品信息、尽职调查标准 B. 建立动态跟踪机制 C. 实施集体决策制度 D. 确定评估机构、评估方法、风险等级划分标准 5. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于一般金融产品的是（ ）。 A. 银行理财产品 B. 结构化产品 C. 基金 D. 股票挂钩票据 6. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司销售复杂或高风险金融产品，还应当了解以下信息（ ）。 A. 客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务 B. 客户可能产生的本金损失和最大损失 C. 产品的结构、定价方式和杠杆情况 D. 产品信用风险的性质和复杂程度 7. 按照《证券投资基金销售适应性指导意见》的要求，基金代销机构通过对基金管理