强积金计划.PDF

(翻譯本) 本局檔號： B1/15C G12/34/6C 致： 所有認可機構 行政總裁 敬啟者： 銷售及推廣強制性公積金(強積金)計劃 本通告說明適用於認可機構銷售及推廣強積金計劃的規定。 強積金計劃中介人的法定規管制度連同僱員自選安排，將於2012 年 11月1 日實施。為此，強制性公積金計劃管理局(積金局) 於2012 年9 月14 日發出《註冊中介人操守要求指引》(積金局指引) ，現附上副 本(見附件) 以供參考。 認可機構應確保機構本身及有關員工從事強積金中介人活動均遵守 載於《強制性公積金計劃條例》以及積金局所發出的守則、指引、 規則、規例及通告內的適用要求。金管局《監管政策手冊》之 MP-1 單元「強制性公積金中介人的監管」，將於 2012 年 11 月 1 日起被 同日生效的積金局指引所取代。 因應強積金計劃的主要特點及積金局指引，就認可機構的強積金中 介人活動，金管局所要求的銷售投資產品的優化措施1適用如下： 1 優化措施載於金管局在 2009 年 3 月25 日發出的「實施《金管局就分銷與雷曼集團公司相關 的結構性投資產品的事宜提交的報告》中的建議」通告。 – 2 – 分行內的銷售與推廣活動及成分基金挑選程序 跟隨投資產品業務場地分隔的安排，銷售與推廣強積金註冊計劃或 成分基金，以及客戶挑選成分基金的程序，只可在投資專區內進 行。 錄音 若不涉及風險錯配，以面對面銷售與推廣強積金計劃或成分基金及 成分基金的挑選過程，便無強制規定須進行錄音。基於分隔位置的 安排及於投資專區已設有錄音系統，認可機構及其相關員工須依照 積金局指引第III.30 段的規定，就涉及風險錯配的個案進行錄音( 而 非售後致電客戶或售後確認) 。 註冊相關事項 2 此外，鑑於強積金計劃中介人法定規管制度的實施，若在過渡期 內 認可機構從事強積金中介人活動的員工尚未註冊為《證券及期貨條 例》所指的第1類及 / 或第4 類受規管活動的有關人士(有關員工須在 緊接2012 年11月1 日前已是獲認可機構保薦的強積金個人中介人) ， 認可機構須制定適當的政策及程序，以達致尤其以下各項：  確保相關員工符合及持續符合適當人選的條件，以擔任該機 構的強積金附屬中介人( 包括但不限於具備有關從事強積金 中介人活動的足夠知識) ；以及  一旦非有關人士被發現犯失當行為或不再符合適當人選的條 件，須採取即時行動撤銷該人士的強積金中介人註冊。 認可機構應採取迅速行動以制定充足的管控程序及措施，確保遵守 所有即將生效的適用規定。此外，認可機構應為所有相關員工提供 足夠培訓，使他們能妥善處理客戶查詢。金管局會在監管過程中評 核認可機構遵守適用規定的情況。 2 「過渡期」是指根據《2012 年強制性公積金計劃(修訂)條例》，自 2012 年 11 月 1 日起計的 兩年期間。 – 3 – 如對本通告有任何疑問，請聯絡李夢蘭女士(2878-1603)或沈建宇先 生(2878-1594) 。 銀行操守(助理總裁) 戴敏娜 2012 年 9 月 18 日 連附件 副本送： 強制性公積金計劃管理局( 收件人：執行董事(規管及政策) 馬誠信先生) 保險業監督( 收件人：署理助理保險業監理專員(執法) 錢蕙 心女士) 證券及期貨事務監察委員會( 收件人：中介團體監察科高 級總監浦偉光先生)