融资融券业务流程.pptVIP

　融资融券业务流程介绍　　　　　　　　　　 总经理：负责融资融券业务的推广与运作 培训岗：主要负责投资者教育与培训、营销宣 传等具体工作，提供业务咨询，客户投诉处理 开户岗：主要负责合格客户筛选，资格初审、 办理信用账户开户操作手续，合同签署审核及 客户资料的保管、影像文件管理等 业务复核岗：主要负责对所有业务办理、系统 操作、客户及业务资料复核、监督和指导 监控岗：主要负责营业部各类风险指标的监 控，实时盯市信用账户，追保账户及强平通 知，资券追加情况检查，突发情况上报、按 要求报送相关数据 营业部设立专人处理投诉，建立多层投诉机制 　谢谢! 2.3 合同签署 合同签署注意事项 营业部专职人员与客户共同对融资融券利率或费率、期限、账户额度上限、通知送达、强平处理方式、各种权益处理方式等方面进行详细说明，再次逐条明确 在客户确认合同内容后，须手书“以上内容本人／单位已阅读并完全理解”后，签署《融资融券合同》 客户本人当面签署，三份合同签名须一致 合同文本妥善保存 2.4 信用账户开户 客户信用账户分信用资金账户和信用证券账户 信用资金账户开户（工行、农行、交行、中行、招行、兴业、浦发） 营业部须与客户本人签订第三方存管协议 通过融资融券系统开立信用资金账户，将信用资产账户信息发送到相关银行，建立账户第三方存管预指定关系，并将业务回执交客户 客户持银行卡、有效证件及业务回执到指定银行办理第三方存管签约手续。银行确认后将签约信息发送到证券方 信用资金账户编码规则 营业部分支号+99+客户编号后四位 例：客户编 则信用资产2.4 信用账户开户 信用证券账户开户 通过系统生成经复核后，向登记公司发送信用证券账户配号的申请指令 登记公司根据指令统一配号，根据配号号码，打印信用证券账户卡并扫描 次日，信用证券账户（沪）指定交易 注意： 须通过A股帐户申请信用证券账户配号，与A股信息一致，否则在划转担保证券时不能提交不能成功 信用账户资料变更流程 信用证券账户编码规则 沪市以E字打头，深市以06打头 2.4 影像管理 按登记公司规定进行资料的影像扫描（按登记公司要求为准） 个人： 融资融券客户征信调查表 有效身份证件 普通证券账户卡、信用账户卡 合同文本及风险揭示书等 机构客户： 融资融券客户征信调查表 营业执照正本（盖公章） 法人授权委托书（盖公章） 法定代表人证明书（盖公章） 法定代表人有效身份证复印件 经办人有效身份证复印件 普通证券账户卡、信用证券账户卡 合同文本及风险揭示书等 2.5 担保品提交 指定交易成功后，客户申请、填写《合约额度申请表》，营业部上传 资金提交可直接通过存管银行转账方式将资金划入信用资金账户内 证券提交可自行通过委托终端向登记公司发送担保证券提交指令 担保证券提交T+1生效 客户提交的担保证券须是公司的“担保品评级系统”中的证券 担保品提交：担保资金提交、担保证券提交 2.6 授信 T+1日，公司授信管理员对担保品提交是否成功进行检查确认 　公司授信管理员根据客户信用账户中的担保品价值，在满足保证金比例的前提下，经系统内复核后，在系统内计加客户信用证券账户（信用资金账户）的可用合约额度 营业部可通过融资融券系统查询，确定合约额度授信是否成功 注意：合约额度不得超过账户额度上限和单个客户融资融券规模的比例 预约额度申请 合约额度申请 2.7 融资融券交易 公司对各项参数进行设置(交易佣金、手续费、印花税、融资（费）利率、费用、信用账户配号、担保证券划转等费用设置） 融资融券系统对客户委托进行前端检查 检查内容包括但不限于以下方面： 客户信用证券账户不得用于买入除可充抵保证金及交易所公布的标的证券范围以外的证券 客户融资买入、融券卖出的数量应当为100股（份） 客户不得卖出超过其信用证券账户数量的证券 客户买券还券的数量不得高于其融券余量+100股（份） 融券卖出价格不得低于申报进入交易主机当时的最新成交价 前端检查合格后,融资融券系统向交易所申报客户委托，交易所撮合成交。信用交易成功 信用交易委托类别： 担保品买卖、融资买入、融券卖出 2.7 交易监控 三级实时监控 风险 管理部 融资 融券部 营业部 2.7 交易监控 取款线300%：提取现金 或担保物的最低维持担 保比例 追保到位线150% ：追保 时整户担保比例的目标 比例 平仓线到位线：平仓时 整户担保比例的目标比例 追保线130%：低于此比例 时，进入追保流程 平仓线：低于此比例时，进 入平仓流程 维持担保比例≥150%，安全； 130%≤维持担保