新储蓄业务制度合规操作稽核培训201紧41229.pptVIP

金额要求 对于特殊原因客户本人确实无法亲自办理相关业务，如果涉及账户余额在1万元(不含）以上的，必须按照上述流程办理；涉及账户余额在1万元及以下的，各分行可视具体情况，对难以获取有关部门情况证明、委托书公证或监护证明的，可以由代理人持客户所在医院、派出所、单位、社区、村委会或街道办出具的情况说明，并手工书写相应说明（承诺若日后出现纠纷由其自行解决），到网点直接予以办理。 授权金额调整 6 基本业务规定 制度要求 一百三十七条 不需出示有效实名证件，只需凭密码办理的业务，若密码正确，均视为客户本人办理。营业机构应通过客户签名与账户所有人姓名是否一致等合理方式识别代理关系的存在，如为代理关系，应要求代理人在签名旁注明“代”字样。 需要出示有效实名证件的业务，代理人代为办理的，代理人应将代理人与被代理人的身份基本信息填写清楚，在签名确认处签代理人姓名，注明“代”字样。 操作要求 代理人代办业务代理人未签字并注明“代”字样，需要在系统 内录入代理人信息而柜员未录入，将下发录入代 理人信息，代理人未签字，代理人代办业务未签“代”字（包 括音同字不同）”差错. 制度要求 一百三十七条 网点给客户签发存折/单时，必须在规定位置加盖业务专用章。业务办理完成后所有交易凭单均应加盖业务专用章。 操作要求 凭单未按要求加盖业务专用章将下发