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基金业务相关规定 中国邮政储蓄银行重庆分行 张焱 2011年9月 培训内容 一、代理基金业务规定 二、业务流程规定 三、适用原则 一、代理基金业务规定 一、代理基金业务规定 （一）TA账户开户/销户身份证件类型 身份证、军官证、士兵证、文职证 （二）代理开放式基金系统： 周一至周五，8：30-15：00 一、代理基金业务规定 （三）系统闭市后，或遇周六、日以及其他证券业休息日，不受理： 基金TA账户开户/销户、基金认购、申购、赎回、转换、分红方式变更、基金转托管等基金基本业务以及基金业务撤单。 （四）预约交易不受节假日限制，但在交易日受开闭市限制。理财类交易账户类业务办理时间与网点营业时间相同。 二、业务流程规定 （一）个人客户必须凭： 1.有效身份证件 2.已办理理财类业务签约的个人结算账户卡/折 3.理财类业务交易密码 办理基金业务。 二、业务流程规定 （二）中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务分基本业务和特殊业务。 基金交易的信息均要发送给基金公司，基金交易信息以基金公司确认为准。 基金基本业务 二、业务流程规定 （三）个人客户认/申购基金产品时，对客户资金账户相应金额实时扣款。 日终后将认/申购信息采用指定方式发送至基金公司； T+1日日终，系统收到基金公司确认信息，对不成功交易，基金系统对客户资金账户扣款资金执行退款指令； T+2日，基金总中心发收款通知，资金划至基金公司。 二、业务流程 （四）个人客户赎回所持基金产品份额时： 1.T日日终后系统将赎回交易信息采用指定方式发送至基金公司； 2.T+1日日终，系统收到基金公司确认信息。 3.对于成功的交易，T+N日收到赎回款，并划至客户资金账户，客户可于T+N+1查询赎回款到账情况。 4.一般货币基金N为1,非货币基金N为3，QDII基金N大于等于5。 三、适用原则 （一）在销售基金产品前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》进行风险承受能力评估，并将评估结果记入系统。 三、适用原则 （二）在客户购买基金时，对客户的风险承受能力和所购买基金产品的风险等级进行匹配检验，将基金风险等级高于客户风险承受能力的情况视为不匹配，并进行风险提示，要求客户确认。 不得隐瞒或故意缩小基金产品风险, 禁止违背客户意愿向客户销售与其风险承受能力不匹配的基金产品。 谢 谢！ * * 本人 基金TA账户销户 2 本人 基金转托管 8 本人 免 分红方式变更 7 本人 免 基金转换 6 本人 免 撤单 5 免 预约 4 本人 免 认购、申购、赎回 3 本人 基金TA开户 1 是否本人 是否免填单 业务名称 序号 客户资料变更 7 基金转托管、 6 分红方式变更 5 基金转换 4 撤单 3 认购、申购、赎回、 2 基金TA账户开户、基金TA账户销户、 1 业务名称 序号