2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷(3).pdf

2015年基金从业 《基金法律法规、 职业道德与业务规范》预测试卷(3) 一、单选题 （共100题，每题1分。） (1) 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是( )。 A: 增长型基金 B: 收入型基金 C: 平衡型基金 D: 稳定型基金 答案:A 解析: 根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低， 平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。 (2) 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( ) 。 A: 从合同生效之日起计算的业绩 B: 自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C: 当年上半年的业绩 D: 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的， 还应当登载当年上半年度的业绩 答案:D 解析: 基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满10年的， 应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩， 宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。 (3) 基金管理人应当设立监察稽核部门，对( )负责，开展监察稽核工作。 A: 董事会 B: 股东大会 C: 公司经营层 D: 总经理 答案:C 解析: 基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作， 公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。 (4) 关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的 ，私募基金管理人应当及时告知( )，并变更申请登记内容。 A: 中国证监会 B: 证券业协会 C: 基金业协会 D: 中国银监会 答案:C 解析: 对于非公开募集基金的基金管理人的登记，登记申请材料不完备或不符合规定的， 私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。申请登记期间， 登记事项发生重大变化的， 私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。 (5) 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( )汇报。 A: 董事会 B: 股东大会 C: 合规与风险管理委员会 D: 监事会 答案:A 解析: 基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律 、规则和准则的变化情况适时修订合规政策， 报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况 ； 若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。 (6) 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的， 应当向( ) 申请注册。 A: 中国证监会 B: 基金业协会 C: 证券业协会 D: 中国保监会 答案:B 解析: 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的， 应当向基金业协会申请注册。 (7) 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( )人。 A: 1 B: 2 C: 3 D: 5 答案:B 解析: 中国证监会丁作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人， 并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。 (8) 国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的( )。 A: 兑付功能 B: 支付功能 C: 流通功能 D: 储蓄功能 答案:B 解析: 国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的支付功能。 (9) 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告，同时报( )备案。 A: 证券业协会 B: 中国证监会 C: 基金业协会 D: 中国银监会 答案:B 解析: 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。 (10) 下列不属于基金销售机构职责规范的是( )。 A: 签订销售协议，明确权利与义务 B: 基金管理人应制定业务规则并监督实施 C: 严格销售管理 D: 禁止提前发行 答案:C 解析: 基金销售机构的职责规范包括 ：(1)签订销售协议，明确权利与义务。(2) 基金管理人应制定业务规则并监督实施。