2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷.pdf

2015年基金从业 《基金法律法规、 职业道德与业务规范》预测试卷(1) 一、单选题 （共100题，每题1分。） (1) 证券投资基金的特点不包括( )。 A: 集合理财、专业管理 B: 分散投资、分散风险 C: 利益共享、风险共担 D: 独立托管、保障安全 答案:B 解析: 证券投资基金的特点包括 ：(1)集合投资、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3) 利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。 (2) 保本基金的安全垫等于( )。 A: 价值底线超过投资组合现时净值的数额 B: 投资组合现时净值超过价值底线的数额 C: 投资组合中风险资产与保本资产的差额 D: 投资组合中风险资产与保本资产的比例 答案:B 解析: 投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫，是风险投资(如股票投资) 可承受的最高损失限额。 (3) 按照运作方式，可以将投资基金分为( )。 A: 公募基金和私募基金 B: 对冲基金和风险投资基金 C: 开放式基金和封闭式基金 D: 契约型基金和公司型基金 答案:C 解析: 按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金。按照资金募集方式， 可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、 有限合伙型等形式。 (4) ( )主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 A: 股票基金 B: 债券基金 C: 混合型基金 D: 开放式基金 答案:B 解析: 债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力： 债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、 风险适中的投资工具。 (5) 公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括( )。 A: 限制业务活动 B: 限制分配红利 C: 宣告破产 D: 限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利 答案:C 解析: 公开募集基金的基金管理人违法违规，逾期未改正的，中国证监会可以区别情形， 对其采取下列措施 ：(1)限制业务活动，责令暂停部分或全部业务。(2)限制分配红利， 限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利。(3) 限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利。(4)责令更换董事、监事、 高级管理人员或者限制其权利。(5) 责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。 (6) 下列说法中错误的是( )。 A: 替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例) B: ETF基金申报价格最小变动单位为0．001元 C: ETF建仓期不超过2个月 D: 开放式基金在T+1 日办理登记 答案:C 解析: 基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合壹至达到跟踪指数要求，此过程为 ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。 (7) 基金从业人员在执业之前通过( )是从业的入门标准。 A: 资格考试，取得执业证书 B: 职业道德教育 C: 上岗培训技能 D: 岗前职业培训 答案:A 解析: 持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、 财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格， 并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。 基金从业人员在执业前通过资格考试取得执业证书，是从业的入门要求。 (8) 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于( )。 A: 市场定价 B: 促进信息的有效利用和传播 C: 市场有效性的提高和资源的合理配置 D: 实现无风险投资 答案:D 解析: 证券投资基金在投资组合管理中对所投资证券进行的深入研究与分析， 有利于市场合理定价，有利于促进信息的有效利用和传播， 有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。 (9) 关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是( )。 A: 价值型股票基金成长型股票基金 B: 价值型股票基金=成长型股票基金 C: 价值型股票基金成长型股票基金 D: 无法比较 答案:C 解析: 价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。 (10) 关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是( )